Закон денежного обращения формула

Книги по микроэкономике
Книги по бюджетированию
Финансы, кредит и денежное обращение
Денежное обращение

Закон денежного обращения

Закон денежного обращения устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

Количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения, зависит от трех факторов:

—  количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);

—  уровня цен товаров и тарифов (связь прямая);

—  скорости обращения денег (связь обратная).

Все факторы определяются условиями производства. Чем больше развито общественное разделение труда, тем больше объем продаваемых товаров и услуг на рынке; чем выше уровень производительности труда, тем ниже стоимость товаров и услуг и цены. Формула в этом случае такова:

Скорость обращения денег определяется числом оборотов денежной единицы за известный период, так как одни и те же деньги в течение определенного периода постоянно переходят из рук в руки, обслуживая продажу товаров и оказание услуг.

При функционировании золотых денег их количество поддерживалось на необходимом уровне стихийно, поскольку регулятором выступала функция сокровища. Эта функция устанавливала сравнительно правильное соотношение между денежной массой и товарами, необходимыми для обращения. Лишние деньги в обращении исключались, они уходили в сокровище. При росте товарной массы деньги возвращались из сокровищ.

С появлением функции денег как средства платежа общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество денег. Такое уменьшение вызывается погашением путем взаимного зачета определенной части долговых требований и обязательств. Количество денег для обращения и платежа определяется следующими условиями:

— общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);

— уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, поскольку чем выше цены, тем больше требуется денег);

— степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);

— скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, приобретает следующий вид:

При металлическом обращении количество денег стихийно регулировалось функцией сокровища, т.е. денежная масса увеличивалась и сокращалась, свободно приспосабливаясь к потребностям товарного производства, количество денег всегда сохранялось на требуемом уровне. Это обеспечивало устойчивость денежного обращения.

При отсутствии золотого стандарта стал действовать закон бумажно-денежного обращения, в соответствии с которым количество знаков стоимости приравнивалось к оценочному количеству золотых денег, потребных для обращения. При таком положении стабильность денег пошатнулась, стало возможным их обесценение.

Ныне в условиях демонетизации золота, т.е. утраты им своих денежных функций, закон денежного обращении претерпел модификацию. Теперь уже нельзя оценить количество денег с точки зрения даже приблизительного их расчета через золото. Оно ушло из обращения и не выполняет функции не только средства обращения и средства платежа, но и меры стоимости.

Мерой стоимости товаров и услуг стал денежный капитал, измеряющий стоимости не на рынке при обмене путем приравнивания товара к деньгам, а в процессе производства – товара к товару.

Закон Денежного Обращения

Следовательно, количество неразменных кредитных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный регулятор общей величины денег при господстве кредитных денег отсутствует. Отсюда вытекает роль государства в регулировании денежного обращения. Эмиссия кредитных денег без учета реальной стоимости произведенных товаров и оказанных услуг в стране в процессе производства, распределения и обмена неизбежно вызовет их излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы. Главное условие стабильности денежной единицы страны – соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналичный оборот.



55  |Денежное обращение — Финансы, кредит и денежное обращение57  |Денежная масса — Финансы, кредит и денежное обращение

Это общий закон количества денег в обращении

С появлением функции денег как средства платежа эта формула принимает более сложный вид:

КД=(СЦ – К + Пл – ВП ) ⁄ О,

В условиях функционирования полноценных денег в обращении находилось только необходимое количество денежных единиц. Это количество стихийно регулировалось функцией денег как средства накопления. Эта функция (средство накопления) играла роль приводных и отводных каналов денежного обращения. Поэтому в сфере денежного обращения не могло быть излишка денег.

Однако, начиная с 17 века, в обращении кроме полноценных денег находятся бумажно-кредитные, которые подчиняются закону обращения бумажных денег.Суть этого закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должно равняться количеству золотых денег, необходимых для нормального функционирования товарооборота. Каждый бумажный доллар приравнивается к золотому и имел такую же покупательную цену, как и золотой. Закон обращения бумажных денег действовал в условиях, когда основой денежной формы стоимости было золото.

Современная количественная теория денег и цен, основоположником которой является американский экономист И. Фишер, количество денег в обращении выводит из его формулы:

МV = PQ

где М — денежная масса

V — скорость обращения денег

P — уровень товарных цен

Q — количество товаров

В соответствии с данной формулой количество денег в обращении- это

M=PQ /V

Формула И.Фишера MV=PQ позволяет нам понять феномен инфляции с точки зрения нарушений в сфере бумажно — денежного обращения. Из формулы следует, что увеличение M при неизменности Q и V должно сопровождаться ростом P (цен).

Инфляция – это болезнь бумажно — денежного обращения, когда деньги потеряли связь с золотом. В таких условиях объём бумажных денег, находящихся в обращении, приобретает исключительное значение, если он превышает потребности товарного обращения, то возникает инфляция (от латинского слова inflatio-«вздутие» как результат излишней денежной эмиссии.

Впервые термин «инфляция» стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865гг. В 19 веке он стал употребляться также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе это понятие получило в 20 веке после первой мировой войны.

Наиболее общее определение инфляции – это переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Но хотя инфляция проявляется в росте товарных цен, она не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах экономики.

В современных условиях это одна из острейших проблем экономического развития многих стран мира.

Причины инфляции

Первая причина состоит в «бумажной» природе современного денежного обращения. Ведь современное денежное обращения после отмены золотого стандарта осуществляется бумажными знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху « золотых денег» их избыток преодолевался «уходом» золота из сферы обращения в сферу накопления. А бумажные деньги, которые являются только средством обращения, копить, подобно золоту, бессмысленно. Но, в отличие от золотых денег, бумажным просто некуда уйти, так как сфера обращения – их единственная обитель.

Вторая причина — дефицит госбюджета как следствие несбаланси -рованности государственных расходов и доходов. Если этот дефицит финансируется за счёт активного использования «печатного станка», то это приводит к росту массы денег в обращении.

Третья причина: финансирование инвестиций в науку, образование, социальные программы (помощь бедным, поддержка малообеспеченных), а также в милитаризацию. Инвестиции в милитаризацию очень опасны. Военные расходы означают не только потерю общественного богатства. Они создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведёт к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

Четвёртая причина — опасность «импортируемой» инфляции, которая увеличивается с ростом «открытости» экономики той или иной страны. Например, если на мировом рынке растут цены на энергоносители, то это приводит к росту цен на импортируемую нефть и по технологической цепочке к росту цен на другие товары.

Пятая причина — спрос на деньги со стороны производителей. Дело в том, что в структуре расходов на производство товаров основное место занимает зарплата и чем цивилизованнее общество, тем выше её размер. Рост цен на товары начинает раскручивать спираль « цены – зарплата», чем выше цены, тем выше должна быть зарплата, а чем выше зарплата, тем выше издержки производства ( и цены товаров).

Эти причины инфляции проявляются практически во всех странах.

В зависимости от причин, вызвавших инфляцию, различают инфляцию спроса и инфляцию издержек или затрат.

Инфляция спроса означает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса. Инфляция спроса возникает в результате расширения государственных заказов (военных и социальных), увеличения спроса на средства производства в условиях полной и почти 100 загрузки производственных мощностей, а также роста покупательной способности населения как следствие роста зарплаты. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров и поэтому повышаются цены. В такой ситуации, когда имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров.

Закон денежного обращения

Поэтому наблюдается рост общего уровня цен.

Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек может быть:

— практика ценообразования в условиях господства монополий;

— финансовая политика государства (компенсация денежных потерь от инфляции)

— действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы и др.

На практике трудно отличить один тип инфляции от другого, они тесно взаимодействуют, поэтому рост зарплаты, например, может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек.

Виды инфляции

Раньше инфляция возникала в чрезвычайных обстоятельствах (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов ). А в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической, постоянным фактором воспроизводственного процесса.

Различают следующие виды инфляции – ползучая, галопирующая. гиперинфляция.

Инфляция может протекать умеренно, быть ползучей, в этом случае цены возрастают не более чем на 10% в год. Экономическая теория рассматривает такую инфляцию как благо для экономического развития. Такая инфляция позволяет корректировать цены.

Следующий вид — галопирующая инфляция, для неё характерен рост цен от 20% до 200% в год.

Гиперинфляция – это астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен, превышающий 500% -1000 %в год Рекорд принадлежит Никарагуа, где за период гражданской войны среднегодовой прирост цен достигал 33000%. В Украине гиперинфляция была в 1993 году, когда среднегодовой прирост цен составил 10256%

И умеренная, и галопирующая, и гиперинфляция представляют виды так называемой открытой инфляции. В отличие от неё при подавленной инфляции роста цен может и не наблюдаться. При этом обесценение денег выражается в дефиците товаров и «процветании» «чёрного рынка».

Следует различать ожидаемую инфляцию и неожидаемую. Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период, она «планируется» заранее правительством. Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен.

Дата добавления: 2016-09-06; просмотров: 81 | Нарушение авторских прав

Рекомендуемый контект:


Похожая информация:


Поиск на сайте:


Т.А.Фролова
Финансы и кредит: конспект лекций
Таганрог: ТТИ ЮФУ, 2007

Тема 1. Денежное обращение и денежная система

6. Законы денежного обращения

Обращение денег не происходит стихийно — оно подчиняется определенным законам. Их знание позволяет оперативно реагировать на или иные изменения, принимать соответствующие решения и воздействовать на экономическое развитие. Эти правила обращения называются законами денежного обращения.

Основной закон денежного обращения, формула которого была представлена К.

Закон денежного обращения: сущность. Что определяет закон денежного обращения?

Марксом, связывает цены, скорость обращения и количество денег:

Количество денег

Сумма цен

Число оборотов денежных единиц

            Указанная формула в большей степени справедлива для золотого обращения. При обращении золота в качестве денег из-за ограниченности золотых запасов соотношение между количеством золота (монет) и товарами устанавливается стихийно, но относительно точно: избыток денег изымается из обращения и переходит в сферу накопления (сокровищ), а при недостатке монет их изъятая часть возвращается их сокровищ в обращение.

Когда появляются кредитные деньги, происходит необеспеченная эмиссия. В этом случае неизбежно появление инфляции, т.е. обесценения денег из-за их возросшего количества. Необходимо отслеживать ту часть денежных обязательств, которые могут быть взаимно погашены без дополнительной эмиссии. Указанное выше уравнение принимает следующий вид:

В количественной теории денег используется уравнение Фишера:  M*V = P*Q.

М – обращаемая денежная масса;

V —  скорость обращения денежной единицы;

P –средний уровень цен;

Q –количество товаров и услуг.

Этот закон называют законом бумажно-денежного обращения. Поскольку количество денег теперь может возрастать неограниченно, роль государства в денежном регулировании колоссальна. Одним из видов регулирования является поддержание структуры и объема денежной массы — совокупной покупательной способности денежных средств.

Если на вопрос "сколько необходимо денег?" однозначного ответа нет, то на вопрос "каких денег должно быть больше, а каких меньше?" можно попытаться дать ответ, проанализировав денежные агрегаты. Они представляют собой составные элементы денежной массы, в их основе лежит ликвидный подход.

Агрегат

Комментарии

М0

наличные средства, находящиеся в обращении (монеты и банкноты)

В развитых странах преобладающее значение имеет безналичное обращение (оно тесно связано с кредитом, а кредит дает существенную экономию издержек обращения). Роль этого агрегата невелика.

М1

М0 + остатки на счетах

Средства на счетах в банках используются для совершения текущих платежей. Поэтому объем данного агрегата в значительной степени характеризует ликвидность денежной массы. Вместе с тем, чем большие оборотные средства предприятия "заморожены" на счете, тем меньше средств может быть инвестировано в основной капитал. Данный агрегат в большей степени выполняет функцию средства обращения.

М2

М1 + срочные и сберегательные депозиты

"Депозитные деньги" обладают меньшей ликвидностью, но могут быть в течение какого-либо времени обращены в денежные средства (к примеру, в агрегат М1). Агрегат М2 в большей степени выполняет функцию средства накопления, хотя частично служит и средством обращения.

М3

М2 + сберегательные вклады, а также ценные бумаги

Этот агрегат выполняет функцию средства накопления. Вместе с тем, если под ценными бумагами, составляющими данный агрегат, понимать и векселя, то в таком случае этот агрегат может выполнять функцию средства обращения.

На деньги существует двойственный спрос. Ценность денег состоит в их всеобщей покупательной способности: мы ценим деньги потому, что ими можно оплатить любую покупку.

Но существует и другой вид спроса на деньги, когда они не расходуются немедленно (законсервированный, отложенный спрос). Это запасаемое количество денег и есть денежный запас. Количество денег в качестве средств платежа есть разница м/у денежными доходами и денежными расходами населения.

Денежный запас создается тогда, когда хранение денег оказывается более выгодным, чем их расходование.

admin