Вернуть деньги за лекарства

Москва, 07 фев 2020. /LIVE24/.

С этого года у каждого работающего россиянина появилась возможность оформить налоговый вычет на любые лекарства, при условии отчислений налога в бюджет. При этом вычет составит до 15,6 тысячи рублей в год на одного человека. Налоговый вычет предоставляется как на себя, так и на членов семьи. Например, если в семье работают два человека, то государство вернет 31,2 тысячи рублей.

При этом нужно помнить, что при получении в больнице рецепта от врача и при покупке в аптеке необходимо обязательно сохранить чек.

Всего есть 4 этапа, которые придется пройти:

Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ по окончании года, в котором была произведена оплата лечения или приобретены медикаменты.

Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.Подготовить копии документов, подтверждающих степень родства с лицом, за которое было оплачено лечение или приобретение медикаментов.

Подготовить комплект документов, подтверждающих право на получение социального налогового вычета по расходам на оплату лечения (включая санаторно-курортного), состоящий из копий документов.

Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение социального налогового вычета по расходам на лечение и приобретение медикаментов.

Напомним, что до 2020 года россиянам могли вернуть деньги лишь за те лекарственные препараты, которые были включены в перечень, утвержденный Правительством РФ.

Также в этом году в России вводят систему цифровой маркировки и прослеживания лекарств. Летом этого года запретят оборот лекарств без цифровых кодов, из-за чего до конца этого месяца все участники оборота лекарств обязаны зарегистрироваться в системе маркировки.

Что такое возврат подоходного налога при покупке квартиры 2017 и 2018 год

Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, — это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости (например, квартиры).

Как подсчитать вычет и налог к возврату

Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удержали налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от суммы вычета, то есть то, что было заплачено в виде налогов. При этом, Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, 13% от 100 рублей, это 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили за год 13 рублей налогов. Если Вы заплатили налогов меньше, то сможете вернуть только то, что заплатили. Остальное Вы сможете перенести на следующий год, потому что имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости, в отличие от других вычетов, переносится на будущие годы. Также при расчете нужно учитывать лимит вычета, установленный законом. Если лимит вычета составляет 2 млн рублей, ваш вычет не может быть больше, а налог к возврату не может быть больше, чем 13% от лимита вычета, то есть 260 000 рублей. Вернут налоги при покупке квартиры, уплаченные по ставке 13%.

Максимальный размер вычета

Максимальный размер имущественного налогового вычета при покупке квартиры, составляет 2 млн рублей, не считая процентов по кредиту. Такая сумма установлена начиная с 2008 года и сохраняется на последующие годы (включая, например, 2015 и 2016 годы). До этого максимальный размер вычета составлял 1 млн рублей. Сумма налога к возврату составит 13% от суммы вычета.

Два способа получения налогового вычета

Получить вычет возможно двумя способами: по окончании года, за который получается вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, или в течение года, за который получается вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя (или иного налогового агента).

Для получения имущественного налогового вычета в налоговой инспекции Вам нужно по окончании того года, за который Вы хотите вернуть налоги, подать в Вашу налоговую инспекцию налоговую декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет и некоторые другие документы. Затем, после того как налоговая инспекция проверит Ваши документы, Вы получите возвращенный налог на свой расчетный счет. То есть уплаченные Вами налоги вернутся к Вам.

Для получения имущественного налогового вычета у работодателя Вам нужно предоставить работодателю (если у Вас их несколько, одному по Вашему выбору) заявление и уведомление, полученное в налоговой инспекции. Для получения в налоговой инспекции уведомления, Вам нужно будет подать в Вашу налоговую инспекцию заявление на выдачу уведомления и документы, подтверждающие право на вычет. Работодатель после получения уведомления должен выплачивать Вам доход, не удерживая налог до конца календарного года.

К сожалению, при получении вычета у работодателя, работодатель будет выплачивать Вам весь доход только после предоставления уведомления. То есть, например, если Вы принесете уведомление в августе, только с августа. А через налоговую инспекцию (по окончании года) можно будет вернуть налоги за весь год, а не только с августа по декабрь.

Еще один минус получения вычета у работодателя — как правило, в инспекцию придется сходить два раза. Сначала Вам нужно будет запросить в налоговой инспекции уведомление для работодателя (подтверждающее Ваше право на вычет). Инспекция, как правило, не выдает уведомление сразу — по закону у нее есть один месяц на это. Поэтому Вам нужно будет сходить в инспекцию еще раз, чтобы забрать подготовленное уведомление. Если же Вы получаете вычет не у работодателя, а от налоговой инспекции, как правило, достаточно одного «похода» в инспекцию.

Новые и старые правила по возврату налога при покупке квартиры

C начала 2014 года действуют новые правила получения вычета, но не для всех. Новые правила — для Вас, только если выполняется два условия.

1. Право на вычет у Вас наступило в 2014 году или позже. Право наступает в году получения акта передачи квартиры в случае договора долевого участия. В иных ситуациях — в году получения свидетельства о регистрации права. Именно эти даты важны, а не, например, дата оплаты.
2. До 2014 года Вы не получали вычет.

Три основных изменения такие:

  • Вычет становится многоразовым. Теперь вычет можно получить по нескольким объектам жилья (например, нескольким квартирам). (Но не забывайте, что лимит в 2 млн на все объекты остается.)
    Пример. Петр купил две квартиры. Каждую квартиру – за 1 млн рублей. По старым правилам Петр мог получить вычет только по одной из квартир. Теперь – по обеим.
  • Лимит вычета теперь определяется не на объект жилья (например, квартиру), а на человека (покупателя, который получает вычет).
    Пример 1. Петр купил две квартиры, каждая из которых стоит 1,5 млн рублей. По старым правилам Петр мог получить вычет только в размере 1,5 млн рублей (потому что вычет возможен только по одной квартире). По новым правилам – 2 млн рублей.
    Пример 2. Супруги (Петр и Светлана) купили квартиру за 5 млн рублей. По старым правилам они вдвоем (вместе) могли получить вычет в размере 2 млн рублей. По новым правилам – 4 млн рублей.
  • Лимит вычета по процентам по ипотечному кредиту теперь — 3 млн рублей. Ранее такой вычет не был лимитирован.

Вот чуть более подробная одностраничная памятка по новым правилам, которую можно скачать:

Новые правила (с 2014 года)

Нужно ли как-то учитывать эти изменения, если Вы, например, купили квартиру в 2013 году? Нет. Например, Вы купили квартиру в 2013 году. Это означает, что право на вычет у Вас наступило в 2013 году. Вы можете не изучать эти изменения. Новые правила — не для Вас. Даже если Вы возвращаете налоги за 2014 год или годы после 2014 года — в том числе, за 2016 или 2017 год.

Возможно ли получить вычет по процентам по ипотеке по второму жилью, если Вы получали вычет по стоимости первого жилья (но не по процентам по ипотеке)? Если право на вычет по первому жилью наступило до 2014 года? Да, возможно. Это — единственная ситуация, в которой можно воспользоваться вычетом еще раз, несмотря на то, что Вы уже пользовались им и право наступило (первый раз) до 2014 года. Об этом написал Минфин России в письме №03-04-05/64922 от 16 декабря 2014 года. В такой ситуации Вы можете претендовать на вычет по процентам по ипотеке. Заполняя декларацию, ответы для расходов на приобретение жилья оставьте пустыми, а ответы для процентов по ипотеке — заполните.

Например, Вы купили квартиру в 2013 году. Вы получили вычет по стоимости квартиры, но не по процентам по ипотеке. В 2014 году Вы купили еще одну квартиру с использованием ипотеки. Вы можете получить вычет по второй квартире, но только по процентам по ипотеке.

Как получить максимальный вычет быстро и просто?
Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Что делать, если общая собственность

При общей долевой собственности имущественный налоговый вычет распределяется в соответствии с долями владельцев. Такой же принцип действует, если долями владеют супруги. Передать свою долю вычета один участник долевой собственности другому не может.

При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по желанию владельцев. Им нужно будет написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Можно распределить вычет и в пользу одного владельца.

Простое видео в нашей видеошколе

Вдобавок к этой странице Вы можете посмотреть простой видеоролик, который поможет Вам разобраться в том, как вернуть деньги при покупке жилья, в разделе «Полезное», на странице «Видеошкола».

Процесс возврата налога

Не бойтесь процесса возврата налогов. Для налоговых инспекций это обычная стандартная процедура. На которую Вы имеете полное право. Например, в 2015 году по официальным данным налоговой службы более двух с половиной миллионов россиян вернули налоги при покупке или строительстве жилья. В инспекциях обычно выделены отдельные «окошки» для получающих налоговый вычет. Очереди в инспекциях, как правило, не в эти «окошки», а в другие — для компаний. Многие консультанты, берущиеся получать вычет за Вас, специально преувеличивают трудность этого процесса, чтобы повышать стоимость своих услуг.

Вместе с декларацией, сразу же, за один раз, можно подать все необходимые документы. Останется только подождать, пока деньги поступят на Ваш счет. В октябре 2012 года налоговая служба подтвердила, что заявление на возврат налога также можно подавать сразу (письмо 26.10.12 № ЕД-4-3/18162@). То есть для получения возврата, как правило, достаточно одного «похода» в инспекцию. А Налогия позаботится, чтобы документы, которые Вы принесете в инспекцию, были правильными.

Как получить вычет с Налогией

На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет в любой части России. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сами сможете все сделать гораздо быстрее и дешевле:

1 Заполнить декларацию на веб-сайте Налогия. С нами правильно заполнить декларацию будет быстро и просто. 2 Приложить к декларации документы по перечню. Перечень и шаблоны заявлений можно бесплатно скачать в разделе веб-сайта «Полезное» / «Документы для вычета». 3 Подать документы и получить деньги. Подготовленные документы Вам останется подать онлайн через Налогию или отнести в инспекцию и получить деньги.

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Чтобы добавить эту страницу в избранное Вашего браузера (программы для просмотра страниц в Интернете), нажмите, пожалуйста, ссылку «В избранное» ниже. Вы также можете при помощи кнопочек справа от ссылки «Поделиться» ниже поделиться этой страницей в социальной сети. Тогда ссылка на эту страницу будет у Вас на Вашей странице в социальной сети, и Вам не придется вспоминать, как найти эту страницу.

Возврат налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

С 2019 года можно вернуть 13% от стоимости любых лекарств. Несмотря на то, что закон действует уже около года, далеко не все знают, что могут вернуть деньги, потраченные в аптеке. Рассказываем, что для этого нужно сделать.

До прошлого года в состав вычета за лечение можно было включать только те лекарства, у которых действующее вещество упоминалось в специальном перечне правительства. Но там были не все препараты. В июне 2019 года заработал закон, который отменил это ограничение. Теперь в расходы для уменьшения НДФЛ можно включить любые лекарства, но только при оформлении вычета за 2019 год или позже. Право на возврат 13% есть у всех плательщиков НДФЛ. Даже если они покупали лекарства не для себя, а для своих родственников. Главное, чтобы хватило уплаченного за год налога. Максимальная сумма социального налогового вычета на лечение и лекарства – 120 000 рублей, то есть вернуть человек сможет 15 600 рублей.
Для того, чтобы воспользоваться этим правом, у вас обязательно должен быть рецепт, выписанный врачом. При самолечении расходы на покупку лекарств в вычет не войдут.
Для получения вычета понадобятся платежные документы (чеки), подтверждающие расход, и рецептурный бланк. Рецепт должен быть составлен по форме 107-1/у со штампом для налоговой, даже если препарат официально безрецептурный.
Лечащий врач должен выписать пациенту рецепт в двух экземплярах, один из которых предъявляется в аптеку, а второй представляется в ИФНС при подаче 3-НДФЛ. Рецепт заверяется подписью и личной печатью врача, печатью учреждения здравоохранения.
Наличие штампа «Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика» является обязательным условием при оформлении рецептурных бланков в целях получения налогоплательщиком социального налогового вычета.
Важный момент – на одном бланке можно указать максимум три названия препаратов, а не весь список.
Оказалось, что сегодня далеко не все знают о том, что часть денег, потраченных на лекарства, можно вернуть. В социальных сетях нашей газеты мы провели опрос на эту тему. Выяснилось, что из 146 опрошенных человек 110 не знают об этом вообще. Еще 22 человека в курсе, но не занимаются оформлением вычета, так как считают, что «овчинка выделки не стоит». 11 человек хотели оформить вычет, но не смогли собрать необходимый пакет документов, и лишь четверо человек заявили о том, что воспользовались своим правом на получение вычета.
Пресс-секретарь Серовской городской больницы Олег Романов сообщил, что в Серове проблем с выдачей данных рецептов нет. Олег Александрович отмечает, что двойной рецепт нужен лишь в случае выписки сильнодействующих, наркотических, антидепрессивных и других препаратов строгой отчетности.

— В этом случае выписывается два рецепта — один из них с пометкой «копия». Гражданин, желающий получить налоговый вычет, при выкупе лекарства должен сообщить об этом в аптеке. Работник аптеки также заверит штампиком и подписью, что по данному рецепту в такой-то день выкуплен выписанный препарат. Поставить печать на рецепт — проблемы нет. Подобные печати изготовлены и выданы во все поликлинические отделения. Подобный штамп находится в регистратуре, как правило, в окне, в котором заверяются больничные листы, — отмечает Олег Романов.

Он говорит, что какой-либо статистики по количеству обращений серовчан за рецептами для налогового вычета пока «не накоплено»:
— Люди обращаются, но мало. Есть единичные случаи, — отмечает пресс-секретарь горбольницы.
Чтобы получить вычет, необходимо составить для налоговой декларацию по форме 3-НДФЛ. Если человек не может этого сделать самостоятельно, то может обратиться к юристам, которые составят документ за определенную плату.

Что должны знать пациенты, рассчитывающие на получение вычета:

  • Рецепт по форме №107-1/у со штампом для налоговой инспекции врачи обязаны оформлять на любые лекарства. Даже на зеленку и мазь от синяков.

  • Рецепт по другой форме или без штампа не подойдет.

  • По назначению на листочке, чеку с названием лекарства или выписке из медицинской карты вычет не дадут.

  • Рецепты обязаны выписывать в государственных поликлиниках, больницах и платных медцентрах.

  • Чтобы дали рецепт, его нужно потребовать.

  • Любые аргументы при отказе от оформления рецепта незаконны.

  • Если врач не выписывает рецепт, нужно жаловаться: главному врачу, в местный департамент здравоохранения или в страховую компанию, которая выдала полис.

Есть два способа вернуть налог при покупке лекарств:

– по декларации. Ее нужно подать, когда закончится тот год, в котором были расходы на лекарства. Возврат налога за 2019 год можно оформить в любое время с 1 января 2020 года до 31 декабря 2022 года;

– через работодателя. Понадобится справка о праве на вычет. Ее оформят в течение 30 дней по заявлению и документам на лекарства. Справку нужно отнести работодателю, с которым заключен трудовой договор. Он перестанет удерживать НДФЛ – 13% от стоимости лекарств отдадут с одной из ближайших выплат на работе.

Требования к рецепту: оформление по форме №107-1/у; записи сделаны разборчиво и без исправлений; стоит штамп «Для налоговых органов Российской Федерации»; указан ИНН налогоплательщика; в одном бланке выписано не более трех препаратов; стоят подпись и печать врача, который назначил лекарства; стоит печать медицинской организации.

Помимо бесплатного предоставления лекарств государство частично компенсирует затраты на их приобретение гражданам страны.

Вернуть деньги можно за лекарства, выписанные врачом. Государство компенсирует до 13% потраченных денег при том, что общая сумма, потраченная на медикаменты за год, не превышает 15,6 тыс. рублей.

Выплаты производятся при условии, что поликлиника, где лечится человек, имеет лицензию. Все купленные лекарства, выписаны врачом, входят в льготный перечень.

Чтобы получить компенсацию, необходимо подать заявления и пакет документов местным властям и дождаться их решения. Право подать заявку имеют инвалиды и ветераны, участники ликвидации радиоактивных катастроф, бывшие узники концлагерей, инвалиды, дети до 3 лет и дети до 6 лет из многодетных семей.

Помимо 13-процентной компенсации граждане могут претендовать на выплаты 50% потраченных денег либо на бесплатное предоставление лекарств.

В основном государство компенсирует затраты на лекарства из списка жизненно необходимых. Таких, в частности, как «Прогестерон», «Парацетамол» или «Инсулин».

До прошлого года в состав вычета за лечение можно было включать только те лекарства, у которых действующее вещество упоминалось в специальном перечне правительства. Но там были не все препараты. В июне 2019 года заработал закон, который отменил это ограничение. Теперь в расходы для уменьшения НДФЛ можно включить любые лекарства, но только при оформлении вычета за 2019 год или позже. Право на возврат 13% есть у всех плательщиков НДФЛ. Даже если они покупали лекарства не для себя, а для своих родственников. Главное, чтобы хватило уплаченного за год налога. Максимальная сумма социального налогового вычета на лечение и лекарства – 120 000 рублей, то есть вернуть человек сможет 15 600 рублей.
Для того, чтобы воспользоваться этим правом, у вас обязательно должен быть рецепт, выписанный врачом. При самолечении расходы на покупку лекарств в вычет не войдут.
Для получения вычета понадобятся платежные документы (чеки), подтверждающие расход, и рецептурный бланк. Рецепт должен быть составлен по форме 107-1/у со штампом для налоговой, даже если препарат официально безрецептурный.
Лечащий врач должен выписать пациенту рецепт в двух экземплярах, один из которых предъявляется в аптеку, а второй представляется в ИФНС при подаче 3-НДФЛ. Рецепт заверяется подписью и личной печатью врача, печатью учреждения здравоохранения.
Наличие штампа «Для налоговых органов Российской Федерации, ИНН налогоплательщика» является обязательным условием при оформлении рецептурных бланков в целях получения налогоплательщиком социального налогового вычета.
Важный момент – на одном бланке можно указать максимум три названия препаратов, а не весь список.
Оказалось, что сегодня далеко не все знают о том, что часть денег, потраченных на лекарства, можно вернуть. В социальных сетях нашей газеты мы провели опрос на эту тему. Выяснилось, что из 146 опрошенных человек 110 не знают об этом вообще. Еще 22 человека в курсе, но не занимаются оформлением вычета, так как считают, что «овчинка выделки не стоит». 11 человек хотели оформить вычет, но не смогли собрать необходимый пакет документов, и лишь четверо человек заявили о том, что воспользовались своим правом на получение вычета.
Пресс-секретарь Серовской городской больницы Олег Романов сообщил, что в Серове проблем с выдачей данных рецептов нет. Олег Александрович отмечает, что двойной рецепт нужен лишь в случае выписки сильнодействующих, наркотических, антидепрессивных и других препаратов строгой отчетности.

— В этом случае выписывается два рецепта — один из них с пометкой «копия». Гражданин, желающий получить налоговый вычет, при выкупе лекарства должен сообщить об этом в аптеке. Работник аптеки также заверит штампиком и подписью, что по данному рецепту в такой-то день выкуплен выписанный препарат. Поставить печать на рецепт — проблемы нет. Подобные печати изготовлены и выданы во все поликлинические отделения. Подобный штамп находится в регистратуре, как правило, в окне, в котором заверяются больничные листы, — отмечает Олег Романов.

Он говорит, что какой-либо статистики по количеству обращений серовчан за рецептами для налогового вычета пока «не накоплено»:
— Люди обращаются, но мало. Есть единичные случаи, — отмечает пресс-секретарь горбольницы.
Чтобы получить вычет, необходимо составить для налоговой декларацию по форме 3-НДФЛ. Если человек не может этого сделать самостоятельно, то может обратиться к юристам, которые составят документ за определенную плату.

  • Рецепт по форме №107-1/у со штампом для налоговой инспекции врачи обязаны оформлять на любые лекарства. Даже на зеленку и мазь от синяков.

  • Рецепт по другой форме или без штампа не подойдет.

  • По назначению на листочке, чеку с названием лекарства или выписке из медицинской карты вычет не дадут.

  • Рецепты обязаны выписывать в государственных поликлиниках, больницах и платных медцентрах.

  • Чтобы дали рецепт, его нужно потребовать.

  • Любые аргументы при отказе от оформления рецепта незаконны.

  • Если врач не выписывает рецепт, нужно жаловаться: главному врачу, в местный департамент здравоохранения или в страховую компанию, которая выдала полис.

– по декларации. Ее нужно подать, когда закончится тот год, в котором были расходы на лекарства. Возврат налога за 2019 год можно оформить в любое время с 1 января 2020 года до 31 декабря 2022 года;

– через работодателя. Понадобится справка о праве на вычет. Ее оформят в течение 30 дней по заявлению и документам на лекарства. Справку нужно отнести работодателю, с которым заключен трудовой договор. Он перестанет удерживать НДФЛ – 13% от стоимости лекарств отдадут с одной из ближайших выплат на работе.

Требования к рецепту: оформление по форме №107-1/у; записи сделаны разборчиво и без исправлений; стоит штамп «Для налоговых органов Российской Федерации»; указан ИНН налогоплательщика; в одном бланке выписано не более трех препаратов; стоят подпись и печать врача, который назначил лекарства; стоит печать медицинской организации.

admin