Сбербанк бизнес: что это?

1 ноября 2017 года интернет-бухгалтерия «Моё дело» объявляет об интеграции со Сбербанк Бизнес Онлайн. Теперь предприниматели могут значительно упростить ведение бухгалтерского учёта и автоматизировать стандартные операции.

Клиентам сервиса «Моё дело» и держателям расчетного счета в «Сбербанке» не придется тратить время на отражение движения денежных средств в бухгалтерии — данные автоматически передаются из Сбербанк Бизнес Онлайн. Выписки из банка загружаются в сервис, а сформированные платежные поручения выгружаются и отправляются в банк. Нет необходимости многократно вводить логин и пароль, а налоговая и бухгалтерская отчётность формируются в личном кабинете сервиса. Возможности интеграции доступны как в «Моём деле», так и в партнерском сервисе «Моя Бухгалтерия Онлайн”, который является неотъемлемой частью экосистемы Сбербанка для корпоративных клиентов.

«Крупнейший банк страны открыл возможность диджитализации функций бухгалтерии. Десятки тысяч клиентов «Моё дело» могут экономить время и заниматься бизнесом, а не рутиной» — комментирует Сергей Панов, генеральный директор сервиса «Моё дело».

«Эра обособленных b2b-продуктов подходит к концу. На наш взгляд, будущее за сервисами, которые интегрированы с Банком и между собой. Значительное упрощение процесса входа в сервис, получение информации по счетам, а также упрощение оплаты – это гигиена для современных b2b SaaS-сервисов. – говорит Анатолий Попов, старший вице-президент Сбербанка, руководитель блока «Корпоративный бизнес». – Мы очень рады тому, что один из самых востребованных небанковских сервисов первым поддержал интеграцию с нашим Fintech API».

Чтобы подключить интерграцию достаточно следовать нашим инструкциям:

— для ИП

— для ООО

Интернет-бухгалтерия «Моё дело» — сервис, с помощью которого предприниматели и владельцы организаций смогут вести бухгалтерию самостоятельно. Чтобы пользоваться сервисом, не требуется бухгалтерское образование — операции совершаются с помощью пошагового мастера.

ПАО Сбербанк — крупнейший банк в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. Учредителем и основным акционером ПАО Сбербанк является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими 50% акций Банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуются более 135 млн физических лиц и более 1 млн предприятий в 22 странах мира. Банк располагает самой обширной филиальной сетью в России: около 17 тысяч отделений и внутренних структурных подразделений. Зарубежная сеть Банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Турции и других странах.

Поделиться: 24.09.2020 20 Налоговые события октября: что платим и куда отчитываемся

Подготовили для вас шпаргалку по октябрьским платежам и отчётам.

Читать › 23.09.2020 18 Субсидинарная ответственность

Многие думают, что владельцы ООО рискуют только имуществом фирмы, а личное в любом случае останется неприкосновенным. На самом деле не всегда это так, потому что есть субсидиарная ответственность. Рассказываем, что это такое и когда владельцы и руководители могут лишиться личного имущества из-за долгов фирмы.

Читать › 18.09.2020 314 ФНС разрешила предпринимателям на УСН 15% учитывать расходы при расчёте взносов

Отличная новость для предпринимателей на УСН «Доходы минус расходы»! Теперь можно сэкономить на страховых взносах и даже частично вернуть то, что уже заплатили. Рассказываем, что случилось, как вернуть переплату и приводим образцы заявлений на возврат излишне уплаченных сумм.

Читать ›

Хочу написать отзыв о некачественном (совершенно сыром) продукте Сбербанка. Это сервис проверки контрагентов. Сравнила данные по компании, полученные по сервису сбербанка и фокус.контур. Результаты:
1. Сервис Сбербанка предоставляет неполную информацию из ЕГРЮЛ. По проверенной компании отсутствуют информация за период до 2016 года. В фокус.контур информация есть в полном объеме.
2. Связи строятся тоже не полные. Связи по фирмам бывших учредителей и руководителей компании отсутствуют. В Фокусе всё в наличии.
3. Экспресс анализ компании строится на данных отчетности 2018 года. Хотя на сайте фнс есть отчетность 2019 года, сервис Сбербанка берет данные из статистики, куда отчетность за 2019 год не сдавалась. Поэтому вся финансовая отчетность и экспресс анализ контрагента, а также данные о его налогах уже устарели.
Вывод: можно получить более полную информацию бесплатно на ресурсе — «зачестныйбизнес» (там отчетность за 2019 год есть). Сбербанк предоставляет ту же информацию (и то не всю), только за деньги. Пробовала связаться с разработчиками для уточнения с чем связаны все перечисленные выше недочеты и планируется ли их исправление, но не получила обратной связи, только письмо на почту о том, что «Вся информация, которая формируется в сервисе СПК берется из официальных источников.»
Возможно смогу узнать ответ специалистов сбербанка на этом форуме. Потому что в текущем виде сервис не выполняет основную функцию — проверку надежности контрагентов. И если изменений не будет, то надо идти за возвратом денег.


Тарифы Сбербанка
Актуальная информация об условиях РКО в банке
Видео-презентация
Почему расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке может заинтересовать бизнесмена?
Как открыть счет
Инструкция по оформлению расчетного счета в банке
Необходимые документы
Какие документы необходимо подготовить для открытия счета
О банке
Сведения о Сбербанке и услугах, которые он предлагает
Корпоративные карты Сбербанка
Для чего нужна корпоративная карта и сколько она стоит
Эквайринг в Сбербанке
Какие инструменты предлагает банк для приема безналичных платежей
Зарплатный проект в Сбербанке
Как с помощью расчетного счета в Сбербанке перечислять зарплату работникам
Мобильное приложение Сбербанка для бизнеса
Обзор мобильного приложения Сбербанк Бизнес Онлайн и его функций

Плюсы открытия расчетного счета в Сбербанке:

  • Номер расчетного счета за 5 минут
  • Проведение платежей 20 часов в сутки без выходных
  • Бесплатные переводы физическим лицам со счета ИП на сумму до 300 000 рублей
  • Доступны кредитные и дебетовые корпоративные карты
  • Моментальное проведение платежей
  • Получение номера расчетного счета онлайн (с доступностью зарезервированного счета для поступлений)
  • 30 дней на предоставление документов для зарезервированного счета
  • Пакеты услуг с фиксированной стоимостью
  • Сопровождение государственных контрактов

Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги:

  • Регистрацию бизнеса
  • Открытие расчетного счета
  • Интернет-бухгалтерию
  • Выпуск электронной подписи
  • Кредитование и выдачу гарантий
  • Выпуск корпоративных и зарплатных карт
  • Подключение эквайринга
  • Проведение валютного контроля
  • Электронный документооборот
  • Сопровождение бизнеса

Всем новым клиентам при открытии счета Сбербанк предлагает:

  • Удвоение первого платежа (от 3 000 до 75 000 руб) для рекламы в myTarget
  • 15 000 рублей на первую рекламную кампанию Яндекс при внесении платежа 15 000 руб
  • До 30 000 рублей на первую рекламную кампанию в Google.Adwords
  • 30 дней размещения вакансии на hh.ru и 7 дней доступа к базе резюме в подарок

Тарифы

Пакет услуг «Легкий старт»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

Бесплатно

Платежные поручения

3 в месяц – бесплатно

Далее – 199 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,7%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3,5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 6%

Внесение наличных

1%

Выдача наличных

До 5 000 000 рублей в месяц – 7%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,15%

Снятие наличных – 2-10%

SMS-уведомления – 60 рублей в месяц

Выдача справок

1 000 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Пакет услуг «Набирая обороты»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

990 рублей в месяц

Платежные поручения

10 в месяц – бесплатно

Далее – 100 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,7%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3,5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Внесение наличных

До 100 000 рублей – 0,45%, минимум 200 рублей

Далее – 0,35%

Выдача наличных

До 300 000 рублей – 2,5%

До 1 500 000 рублей – 3,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 7%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,3%

Снятие наличных – 2-10%

SMS-уведомления – 0есплатно

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей

SMS-уведомления

Бесплатно

Пакет услуг «Полным ходом»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

3 490 рублей в месяц

Платежные поручения

50 в месяц – бесплатно

Далее – 100 рублей

Платежи физлицам

До 300 000 рублей в месяц – бесплатно

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,7%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3,5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Внесение наличных

До 100 000 рублей – 0,45%, минимум 200 рублей

Далее – 0,35%

Выдача наличных

До 300 000 рублей – 2,5%

До 1 500 000 рублей – 3,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 7%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,3%

Снятие наличных – 2-10%

SMS-уведомления – 0есплатно

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей

SMS-уведомления

Бесплатно

Пакет услуг «ВЭД без границ»

Открытие счета

Бесплатно

Ведение счета

3 990 рублей в месяц

Платежные поручения

20 в месяц – бесплатно

Далее – 35 рублей

Платежи физлицам

До 150 000 рублей в месяц – 0,5% (для ИП – бесплатно)

До 300 000 рублей в месяц – 1%

До 1 500 000 рублей в месяц – 1,7%

До 5 000 000 рублей в месяц – 3,5%

От 5 000 000 рублей в месяц – 8%

Внесение наличных

До 100 000 рублей – 0,45%, минимум 200 рублей

Далее – 0,35%

Выдача наличных

До 300 000 рублей – 2,5%

До 1 500 000 рублей – 3,5%

До 5 000 000 рублей в месяц – 7%

От 5 000 000 рублей в месяц – 10%

Корпоративные карты

1 год обслуживания – бесплатно

Далее – 250 рублей в месяц

Внесение наличных – 0,3%

Снятие наличных – 2-10%

SMS-уведомления – 0есплатно

Валютные операции

Платеж в валюте – 0,1%, минимум 15 долларов, максимум 200 долларов

Валютный контроль – 0,1%, минимум 10 долларов

Выдача справок

400 рублей за каждую

Интернет-банк

Бесплатно

Выпуск электронного ключа — от 1 700 рублей

SMS-уведомления

199 рублей в месяц

Видео-презентация

Как открыть счет

Переходим на сайт Сбербанка России в раздел «Малому бизнесу» и нажимаем кнопку «Оставить заявку».

Переходим к заполнению формы, в которой потребуется указать:

  • ИНН, название компании и регион
  • Имя
  • Контактные данные (мобильный телефон и электронная почта)
  • Удобное время для звонка
  • После этого подтвердите согласие на обработку персональных данных и нажмите на кнопку «Подать заявку».

Далее подтверждаем данные и даем согласие на их обработку. Вводим , и переходим на следующий этап – подтверждение указанных данных. Подтверждаем номер телефона, электронную почту и всю остальную информацию. После этого банк предложит окончательное резервирование счета.

После открытия счета на него могут поступать денежные средства, но в течение 30 дней придется обязательно принести оригиналы документов в отделение Сбербанка. В противном случае счет аннулируется, а все поступления перечисляются на счета отправителей.

Открыть счет для ИП в Сбербанке можно полностью удаленно, без обращения в банк. Для этого потребуется электронная подпись в приложении ID Point — с помощью нее клиент подпишет договор. Чтобы открыть счет таким способом, нужно:

  • Авторизироваться на сайте банка с помощью Сбербанк ID
  • Перейти в раздел «Малому бизнесу и ИП» — «Онлайн-открытие счета ИП»
  • Ввести паспортные, регистрационные и контактные данные
  • Загрузить скан-копии паспорта, загранпаспорта и СНИЛС
  • Выбрать тариф РКО и дождаться рассмотрения заявки
  • В случае положительного решения — подписать документы электронной подписью

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Сбербанка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в sberbank.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

Документы для открытия счета

ИП для открытия счета необходимо обратиться в отделение банка с оригиналами следующих документов:

  • Паспорт
  • Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
  • ИНН

С оригиналов снимут копии непосредственно в банке, там же их и заверят.

Для ООО порядок тот же, только пакет документов другой:

  • Устав организации и учредительный договор
  • ОГРН
  • Протокол собрания учредителей или решение собственника об открытии фирмы
  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • ИНН
  • Письмо из Росстата с кодами учета
  • Карточка с оттисками печати компании и подписями, а также документы, подтверждающие назначение указанных в карточке должностных лиц

Открытие второго и последующих счетов можно совершать в режиме онлайн, без повторного визита в банк и предоставления документов. Следует просто заполнить указанную выше форму, и зарезервировать счет.

Формы документов, необходимых для открытия и ведения счета:

О банке

Сбербанк – крупнейший банк России и самый популярный у населения. Происходит от сберегательных касс, которые были учреждены по приказу императора Николая I в 1841 году. В 1987 году на базе сберегательных касс был создан Сбербанк СССР. После распада Советского Союза Сбербанк стал акционерным коммерческим банком.

Сбербанк контролируется Центробанком – ему принадлежит 50% его акций. Банк обладает большой сетью отделений, которая охватывает почти все регионы России. Также он присутствует в 22 странах мира – его представительства и дочерние предприятия работают в Германии, в США, на Кипре, в Китае и других странах. Банк действует на основании лицензии №1481 от 11 августа 2015 года.

Услугами Сбербанка активно пользуются как частные лица, так и предприниматели по всей стране. Банк предоставляет все востребованные услуги малому, среднему и крупному бизнесу – РКО, зарплатные и корпоративные карты, кредиты и гарантии, депозиты, лизинг и другие. Сбербанк активно участвует в развитии российской банковской сферы и регулярно внедряет новые финансовые технологии. Вокруг него сложилась развитая экосистема банковских и небанковских продуктов для физических и юридических лиц.

Сервисы Сбербанка для бизнеса

В рамках экосистемы Сбербанка клиенту-предпринимателю доступно большое количество разнообразных услуг. Они предоставляются как самим банком, так и компаниями-партнерами. Клиент может подключить эквайринг, оформить корпоративные и зарплатные карты, взять кредит для бизнеса или воспользоваться валютным контролем. Подробнее о популярных услугах вы узнаете далее.

Корпоративные карты

Корпоративная карта упростит работу с расчетным счетом. С помощью нее можно оплачивать различные расходы, как обычной банковской картой, вносить выручку и снимать наличные. Сбербанк позволяет выпустить к одному счету любое количество корпоративных карт, для каждой из которых можно настроить отдельные лимиты и ограничения в интернет-банке.

Дебетовая бизнес-карта обслуживается за 290 рублей в месяц, она позволяет снимать наличные в любых банкоматах Сбербанка. Кредитная бизнес-карта выдается с лимитом до 1 000 000 рублей и льготным периодом до 50 дней, она рассчитана только на безналичную оплату. Клиентам доступны виртуальные бизнес-карты — они выпускаются моментально в интернет-банке и стоят всего 100 рублей в месяц.

Все корпоративные карты Сбербанка участвуют в программе лояльности Бизнес-кэшбэк. Они возвращают со всех покупок бонусные баллы — 0,5% по дебетовым картам и 1% по кредитным. Накопленные баллы можно обменять на рубли, 1 балл равен 1 рублю. Минимальная сумма для обмена — 3 000 рублей.

Эквайринг в Сбербанке

Сбербанк предлагает как торговый, так и интернет-эквайринг. Он предусматривает решения как для небольших торговых точек, так и для крупных магазинов и сетей. Банк позволяет принимать к оплате карты любых популярных платежных систем как в POS-терминалах, так и через платежную форму на сайте.

Эквайринг в Сбербанке подключается бесплатно. Банк установит все необходимое оборудование и проведет обучение для сотрудников. Комиссия за услугу и стоимость аренды терминалов зависит от размера оборотов — чем они больше, тем она ниже. Для обоих типов эквайринга она рассчитывается одинаково.

Магазин, подключивший эквайринг в Сбербанке, может участвовать в программе Спасибо — начислять или принимать бонусы этой программы на установленных банком условиях.

Кроме того, Сбербанк запустил опцию оплаты по QR-коду. Она рассчитана на точки с небольшим количеством платежей. При ее подключении дополнительное оборудование не потребуется — достаточно будет разместить QR-код рядом с кассой. Чтобы оплатить покупку, клиент должен будет отсканировать код через Сбербанк Онлайн. Комиссия с платежа здесь зависит от вида деятельности.

Тарифы на эквайринг:

Тип эквайринга Торговый Интернет По QR-коду
Принимаемые карты Visa, MasterCard, МИР (в том числе бесконтактные), UnionPay, JCB Visa, MasterCard, МИР, UnionPay, JCB Visa, MasterCard, МИР от Сбербанка
Стоимость подключения Бесплатно, в том числе аренда терминалов Бесплатно
Комиссия за эквайринг

В зависимости от оборота по счету и сферы деятельности:

до 40 000 рублей в месяц — 2,5% плюс 1 000 рублей за терминал

до 80 000 рублей в месяц — 2,5% плюс 500 рублей за терминал

от 80 000 рублей в месяц — от 1,6% до 2,35%

В зависимости от сферы деятельности:

парковки, аптеки, больницы, общественный транспорт — 0,6%

туристические услуги, авто, услуги в сфере недвижимость — 1%, максимум 10 000 рублей с операции

прочие — 1,5%

Сроки зачисления средств 1-3 дня

Зарплатные проекты

Эта услуга поможет упростить выплату зарплаты работникам. Сбербанк выпустит для них дебетовые карты, на которые будут перечисляться зарплата, отпускные и другие выплаты. Для подключения услуги достаточно заполнить заявление и передать в банк данные о работниках. Готовые карты банк доставит в отделение или сразу на место работы.

Зарплатный проект управляется через Сбербанк Бизнес Онлайн. Через интернет-банк можно сформировать и направить зарплатную ведомость, заказать новые карты и отследить статус перевода. Все необходимые данные можно импортировать из 1С. Деньги поступят на карты в течение дня после отправки ведомости.

Сбербанк может бесплатно выпустить любое количество зарплатных карт в системах Visa, MasterCard и МИР — классических для работников и премиальных для руководителей. Комиссия за перечисление зарплаты составляет до 0,8% от фонда оплаты труда. Карты могут быть выпущены в стандартном или корпоративном дизайне. При большом размере штата можно установить банкомат Сбербанка на территории предприятия.

Другие услуги

Клиенту Сбербанка доступны различные небанковские сервисы — их предоставляют, в основном, организации-партнеры. Среди них выделяются следующие:

  • Онлайн-кассы. Клиент банка может взять в аренду онлайн-кассу Эвотор. Такая касса полностью соответствует требованиям 54-ФЗ и предоставляет все необходимые инструменты для торговли, в том числе для продажи алкоголя и маркированных товаров. Стоимость аренды кассы — от 1 200 рублей в месяц в зависимости от модели. В аренду включены услуги ОФД и фискальный накопитель
  • Интернет-бухгалтерия. Эту услугу клиентам Сбербанка предосталяет компания Мое дело. С помощью интернет-бухгалтерии можно автоматически рассчитывать налоги, готовить и сдавать отчетности, вести кадровый учет и обмениваться документами с ФНС. Для ИП на УСН 6% без сотрудников сервис стоит 250 рублей в месяц, для других видов бизнеса — от 699 рублей в месяц.
  • Электронный документооборот. Сервис упростит подготовку отчетности и обмен документами с банком, государственными органами и контрагентами. В нем вы сможете формировать необходимые документы с помощью конструктора, подписывать и отправлять их, а также следить за их состоянием. При подключении вы также получите бесплатную электронную подпись. Стоимость сервиса — до 295 рублей в месяц, конструктора документов — 955 рублей в месяц
  • Конструктор сайтов. Сервис поможет создать и вести сайт для бизнеса — визитку, лендинг, информационный ресурс или интернет-магазин. Специалисты помогут подготовить все необходимые элементы сайта, разместить его на хостинге и продвинуть его в поисковиках. Стоимость — от 200 рублей в месяц в зависимости от типа сайта
  • Проверка контрагентов. Сервис соберет информацию о контрагенте из официальных источников — баз налоговой службы, ФАС, правоохранительных органов и других — и оценит его надежность. Благодаря этому вы сможете перед оформлением платежа определить, стоит ли работать с компанией или лучше отказаться от сделки. Стоимость — 720 рублей в месяц (с НДС)

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

Первый экран с авторизацией через пятизначный ПИН-код:

Сведения об операциях, счетах и депозитах:

Сводка по платежам:

Создание документов:

Информация по выплатах зарплаты:

Приложение

  • Полный перечень всех тарифов и услуг
  • Часто задаваемые вопросы по работе в Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн

admin