Копии паспорта

Ответ:

Законодательством РФ не установлена обязанность контрагента предоставлять копию своего паспорта для заключения договора.

Однако согласно позиции налоговых органов и примерам из судебной практики налогоплательщик должен проявлять должную осмотрительность при выборе контрагента. Для этого, в частности, одним из документов, которые необходимо получить от контрагента, является копия паспорта — документа, удостоверяющего личность (письма ФНС РФ от 05.06.2017 № ЕД-4-15/10588, от 24.06.2016 № ЕД-19-15/104, Определение ВАС РФ от 01.12.2011 № ВАС-15570/11, Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 17.11.2016 № 10АП-14057/2016).

В свою очередь, контрагент при желании имеет право предоставить копию своего паспорта – это его право, а не обязанность.

Что касается условия хранения данных документов, то следует учитывать следующее.

Копия паспорта относится к персональным данным гражданина (ст. 3 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ ), поскольку в нем содержится информация, прямо относящаяся к физическому лицу.

Сбор и последующее хранение указанных данных относятся к обработке персональных данных, в соответствии с ч. 1 ст. 9 Закона о персональных данных: обработка этих данных производится с согласия субъекта персональных данных. Следовательно, обязательным условием для сбора и хранения копии паспорта контрагента является получение его согласия.

Статьей 13.11 КоАП РФ установлена ответственность в области нарушения законодательства о персональных данных, частью второй предусмотрена ответственность за обработку персональных данных без согласия субъекта этих данных в письменной форме. За данное правонарушение предусмотрен штраф в размере:

  • на граждан — от 3 до 5 тыс. рублей;
  • на должностных лиц — от 10 до 20 тыс. рублей;
  • на юридических лиц — от 15 до 75 тыс. рублей.

Ответ подготовлен службой правового консалтинга компании РУНА

Мы рассказали о несчастье пожилой москвички Валентины Ивановны, которая совершенно случайно узнала, что мировой суд города Донецка Ростовской области выдал судебный приказ на ее имя. Якобы она взяла в долг почти полмиллиона рублей у неизвестного ей гражданина и не вернула деньги. Кредитор пошел в суд и получил судебный приказ.

В городе Донецке Валентина Ивановна никогда не была, в долг у неизвестного никогда денег не просила и расписку ему не давала.

В деле Валентины Ивановны есть новости. Полиция города Донецка сработала оперативно. По словам ее руководителя Андрея Александровича Козлова, уже возбуждено уголовное дело. Установили и личность «кредитора» столичной пенсионерки. Это неоднократно судимый житель Ростовской области. Что интересно — в настоящий момент этот гражданин отбывает наказание. Так что сам обратиться в донецкий суд он вряд ли мог. Полиция ищет либо соучастника преступления, либо того человека, который выдает себя за «кредитора», находящегося за решеткой.

О проблеме Валентины Ивановны мы рассказали в номере «РГ-Недели» за 21 июня.

Что найдет следствие, редакция расскажет. Но позже. Для тех, кто не знает, вынесение судебного приказа подразумевает рассмотрение дела без вызова сторон и в упрощенном порядке. В документах донецкого суда оказались настоящие паспортные данные пенсионерки. Не соответствовал действительности лишь адрес регистрации. Женщина живет и прописана в Москве, а в судебных документах значится, что она живет в городе Донецке Ростовской области, на проспекте Мира, дом 74, квартира 13. С помощью коллег из местной газеты мы выяснили, что по этому адресу находятся руины барака. В нем уже много лет никто не живет и не прописан.

«РГ» написала, что новая дерзкая афера в Донецке реально опасна для рядовых граждан. И объяснили почему — мошенник каким-то образом получает данные паспорта незнакомого человека и приносит в суд заявление с просьбой вынести судебный приказ и поддельную расписку, что ему должны деньги. Проверять, настоящая ли расписка, в суде не будут. Просьба о судебном приказе означает, что собственно никакого суда не будет. Стороны соответственно также не извещают. Поэтому о том, что человек кому-то должен на другом конце страны, пострадавший даже не узнает, пока с его счетов не исчезнут деньги.

На ту публикацию пришло много откликов. Кто-то считал статью актуальной. Но были и те, что возмущались — мол, такие вещи публиковать нельзя, чтобы не учить мошенников, а надо тихо отправлять факты в правоохранительные органы. По нашему мнению, мошенники газет не читают, а схемы обмана, подобные той, о которой мы рассказали, неведомы только порядочным людям. Их и надо предупреждать. Обманщикам мы ничего нового не раскрыли. Судя по читательской почте, такое мошенничество уже ходит по просторам страны.

Где, кому и когда показывать паспорт

Алексей Куприянов, почетный адвокат России:

Фото: kupriyanov.info

— Данные наших паспортов есть везде — в магазинах, на почте, в поликлинике. И еще в десятках мест, откуда они попадают к мошенникам. Так кто имеет право потребовать у гражданина паспортные данные в гражданско-правовых отношениях? Именно в гражданско-правовых. Административные органы и полиция имеют особые привилегии. Ответ однозначный — потребовать от вас паспорт и тем более оставить себе его копию никто и никогда в гражданских правоотношениях права не имеет. Скорее всего, вы сами станете навязывать свой паспорт тому, кто без его предъявления отказывается предоставить вам услугу, дать заем, пропустить в закрытый клуб, бассейн или в лечебное учреждение.

И, как правило, те, кто просит предъявить паспорт, правы. А как без паспорта в бассейне можно принять справку о здоровье? Может быть, она не ваша?

А вот возможность хранения ваших паспортных данных и вообще любых персональных данных кем бы то ни было определена Законом 2006 года «О персональных данных» в пункте 7 статьи 5. Можно хранить паспортные данные не дольше, чем требуют задачи получения паспортных данных.

Иначе говоря, в бассейне вообще не имеют права хранить ваши паспортные данные. Убедился сотрудник бассейна, что справка ваша. И не имеет права записывать данные, копировать ваш паспорт! И не имеет одновременно права вам отказать в пользовании бассейном из-за того, что вы не дали скопировать паспорт или переписать паспортные данные.

Но для организаций, которые во что бы то ни стало желают завладеть данными вашего паспорта, в законе есть лазейка. Если в договоре на пользование бассейном есть пункт о том, что вы добровольно согласны на обработку ваших паспортных данных, то хранить можно.

Есть случаи, когда получение ваших паспортов при сделках и хранение паспортных данных предписаны законами. Например, Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с 2001 года предписано идентифицировать и хранить данные обо всех лицах, являющихся отправителями или получателями крупных денежных сумм, а налоговый кодекс предписывает хранить данные обо всех выплатах организациями денег физическим лицам. Именно поэтому при возврате денег за товары в магазинах обоснованно требуют паспортные данные покупателей.

Необходимо немедленно запретить хранение паспортных данных организациями-исполнителями во всех случаях предоставления услуг непосредственно в момент заключения договоров или на сумму менее 100 000 рублей.

В отношении москвички Валентины Ивановны был вынесен судебный приказ. Это новая для нашего законодательства форма ведения судопроизводства.

Потребовать от вас паспорт или оставить себе его копию в гражданских отношениях никто права не имеет

Заявивший о выдаче судебного приказа истец, прося о его выдаче, тем самым заявляет суду об отсутствии спора сторон о существе и сумме долга. Он как бы говорит суду: «Вчера ходил к должнику. Он от своей расписки не отказывается, но и не платит. Отлынивает. Прикажите заплатить».

С заявлением об отсутствии спора связано и десятикратное повышение «порога» рассмотрения мировым судьей дел о выдаче судебного приказа над обычными исками. Приказы выдаются мировыми судьями на суммы до полумиллиона рублей, а верхний предел суммы обычного иска — 50 тысяч рублей. Если больше — пожалуйте в районный суд.

Однако новая упрощенная форма судопроизводства, как мы увидели, дает простор для мошеннических действий. В гражданском судебном процессе в отличие от уголовного имеет место фундаментальное предположение о действиях всех его участников. И это предположение состоит в том, что стороны гражданского дела действуют добросовестно. Любой суд, рассматривая гражданские дела, предполагает, что все документы — подлинные, что все свидетели и стороны дают правдивые показания, что никто не врет и не ошибается.

В ряде зарубежных стран врать в суде считается постыдным, и тем, кто решил попробовать, зачастую дорого обходится. Представлять же суду фиктивные документы — прямой путь в тюрьму. К несчастью, в наших судах подобное поведение — самое обычное дело. Правда, нельзя сказать, что сторона, против которой проводятся запрещенные приемы, не имеет никакого оружия возмездия. Страдающая от лжи сторона имеет возможность заявить о фальсификациях суду или в правоохранительные органы и потребовать проведения судебных экспертиз по подлинности документов. Почерковедческая экспертиза опровергнет подписание вами фиктивной расписки в получении денежных средств, экспертиза давности создания документа покажет, что основное доказательство противной стороны создано не несколько лет назад, а позавчера и состарено утюгом.

Как видите, прав у ответчика по гражданскому делу много. Но для того, чтобы ими воспользоваться, ответчику необходимо о начавшемся против него судебном процессе узнать. И вот с извещениями ответчиков в нашей судебной практике сегодня не все в порядке. Откуда судья узнает об адресе, по которому суд должен уведомить предполагаемого ответчика? Из искового заявления!

Получается, что если истец указывает ложный адрес, то и извещения — судебные повестки и копии судебных актов — направляются судом по ложному адресу ответчика. Ответчик извещений не получает, в судебном процессе не участвует и узнает о своем проигрыше от пристава-исполнителя или из банковской выписки об опустошении своего пенсионного счета. Такой порядок! Если письмо с вызовом возвращается почтой в суд с отметкой о том, что адресат письмо не получил, то такой ответчик считается уведомленным «надлежащим образом», и суд без выяснения позиции неизвещенной стороны выносит в отношении такого лица судебное решение, основываясь исключительно на документах истца.

При этом суд не имеет возможности защитить права ответчика даже в случае очевидного пропуска истцом срока исковой давности. Суд не имеет права в отсутствие ответчика снизить явно завышенные штрафные санкции. Суд не имеет права защитить ответчика, так как для отказа в иске из-за пропуска истцом сроков исковой давности и даже для очевидно необходимого снижения размера санкций суду по закону необходимо ходатайство отсутствующего не по своей вине неизвещенного ответчика. Чем защищен ответчик от недобросовестных действий истца в наших судах? Пока ничем.

Как же защититься от подобной недобросовестности? Вариант. Законодательно принять правило, согласно которому судебное решение, в котором указан ошибочный адрес ответчика, не подлежит принудительному исполнению. Правильно было бы заставить суды в обязательном порядке проверять в начале гражданского процесса данные о действительных адресах ответчиков по информационным базам Пенсионного фонда, Федеральной налоговой службы, МВД.

Мы постоянно сталкиваемся с ситуациями, когда у нас просят, а что еще хуже требуют предоставить копию паспорта или берут оригинал документа и снимают с него копию для различных целей. Это может быть открытие счета, получение кредита в банке, получение юридических или нотариальных услуг, обращение в государственные структуры, оформление доверенности и т.д.

Запомните! Организации, требующие копию паспорта (за исключением государственных органов и судов) должны состоять в реестре «Операторов персональных данных”, обрабатывать данные в соответствии с законодательством РФ и иметь «Утвержденные правила обработки персональных данных”, которые должны предоставляться по первому требованию.

Также, при предоставлении паспорта, Вы должны дать согласие Оператору на обработку Ваших персональных данных.

Помните! Без Вашего согласия копию Вашего паспорта делать не имеют права! Запрещено обрабатывать, хранить и распространять информацию о гражданине РФ без его согласия (за исключением общедоступной информации).

Как обезопасить себя от несанкционированного распространения Ваших данных, чтобы копиями Ваших документов не воспользовались, например, при оформлении кредита или какого – либо договора или услуги?

1. Не оставляйте копии паспорта, где данное требование не соответствует характеру услуги и необязательно по закону РФ (например, при оформлении договоров на покупку чего-либо достаточно просто вписать паспортные данные).

2. Не высылайте копии паспорта по электронной почте, не выкладывайте в сети Интернет на различных сайтах.

3. Самое главное правило: Если оставляете копию паспорта – напишите прямо на копии для чего и кому Вы ее предоставили. Например: «Копия предоставлена в «N» для выдачи кредита” или «Копия предоставлена в Страховую компанию «N» для оформления страховки”. Данная надпись не влияет на законность копии предоставляемого паспорта, но может уберечь Ваш документ от использования мошенниками.

При отпуске товара по договорам купли-продажи или поставки продавец требует у покупателя определенный пакет документов. Но, как показала практика, «необходимый» пакет и «достаточный», по мнению продавца, это – разные вещи.

Законно ли требовать копию паспорта у получателя ТМЦ, по просьбе рассказали эксперты «Нормы» по юридическим вопросам Альберт САФИН и адвокат Элеонора МАЗУРОВА:

Деловой оборот или порочная практика?

– При реализации товаров юридическим лицам предприятие–продавец запрашивает: договор, подписанный обеими сторонами, свидетельство о регистрации юрлица, доверенность на получение ТМЦ, копию паспорта получателя, на которого выписана доверенность. В этом перечне есть документ, который покупатель не обязан предоставлять, так как ни один нормативный акт не содержит такого требования. Речь идет о ксерокопии паспорта получателя ТМЦ.

Известно множество историй о незаконном использовании мошенниками чужих паспортных данных, и, естественно, люди опасаются оставлять ксерокопии своих паспортов без крайней на то необходимости. Получается, что в последнее время продавцы настаивают, а покупатели отказываются оставлять ксерокопию паспорта.

Имеет ли право предприятие–продавец требовать или снимать копию с паспорта клиента, на которого выписана доверенность? Каким нормативным документом это предусмотрено? Попытаемся ответить на эти вопросы.

Обязано ли доверенное лицо предоставить копию паспорта?

Существуют две формы доверенности (письменная и электронная), из которых организации могут выбирать. Обе формы предусматривают серию и номер паспорта поверенного .

Законодательство предусматривает право поставщика сверить паспортные данные доверенного лица, указанные в доверенности, с его паспортом и отказать в выдаче ТМЦ, если паспорт не предъявлен . Мы знаем, что обязательная проверка первичных документов, поступающих в бухгалтерию, осуществляется по форме и содержанию .

Электронная доверенность оформляется в соответствии с теми же формами, что и бумажная, за исключением проставления образца подписи доверенного лица . Поэтому причины отказа в отпуске ТМЦ по доверенности касаются и электронной формы.

Необходимость снимать копию с паспорта доверенного лица законодательством не предусмотрена. Однако требование копии паспорта лица, которому отпускается товар, считается целесообразным. В случае спорных ситуаций с контрагентом и при налоговой проверке эта копия будет доказательством правомерности отпуска товара.

Приобщение копии паспорта доверенного лица к первичным документам можно отнести к обычаям делового оборота, сложившимся в течение определенного времени между сторонами сделки. Обычай делового оборота может применяться вне зависимости от отражения его в законодательном акте .

А вот насколько такая практика оправдана, здесь мнения юристов разделились.

Одни считают, что это – устоявшаяся практика, позволяющая избежать спорных ситуаций и иметь документальное подтверждение отпуска товара доверенному лицу.

И можно рекомендовать на этапе подготовки проекта договора внести пункт о выдаче ТМЦ доверенному лицу только при условии предоставления последним копии своего паспорта. Либо – внести соответствующий пункт путем заключения дополнительного соглашения к договору. Основанием для внесения данного условия в договор может служить свобода сторон в определении любых не противоречащих законодательству условий договора .

Другие уверены, что такое требование нарушает конституционное право человека на защиту от посягательств на честь и достоинство, является вмешательством в его частную жизнь .

И если внести в договор подобные пункты, он будет содержать условия, противоречащие закону. А, как известно, такие пункты договора судом могут быть признаны ничтожными. Поэтому сторона, отпускающая товар, имеет право потребовать у покупателя, указанного в доверенности на получение ТМЦ, подлинник паспорта и сверить его данные с данными, указанными в доверенности, но при этом не снимать копию с паспорта.

Внимание Персональные данные – это зафиксированная на электронном, бумажном или ином материальном носителе информация, относящаяся к определенному физическому лицу или дающая возможность его идентификации .

Так как по закону персональные данные – это любая информация, относящаяся к физическому лицу, каждый, кто получает и использует сведения о других людях, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона о защите этих данных. Нельзя обрабатывать, хранить и распространять информацию о человеке без его согласия .

При этом действие Закона «О персональных данных» не распространяется на отношения, возникающие при обработке персональных данных физическим лицом в личных, бытовых целях и не связанной с его профессиональной или коммерческой деятельностью . Получение же товара у поставщика считается коммерческой деятельностью, а, значит, уже подпадает под действие этого закона.

Чем грозит утечка паспортных данных

  • На имя физлица могут оформить кредит или микрозаем. Мошенникам достанутся деньги, а владельцу паспорта – обязанность погасить долг. Конечно, такой кредит можно оспорить в суде, но время и нервы при этом будут потрачены.
  • Можно стать учредителем фирмы–однодневки. Паспортных данных достаточно, чтобы зарегистрировать ООО, ЧП или открыть ИП. Фирмы–однодневки используются для отмывания денег и организации преднамеренного или лжебанкротства, ответственность за которые несет учредитель.
  • Данные паспорта могут использовать для незаконных финансовых операций. Чтобы снять ограничения в некоторых платежных системах, достаточно предъявить фото паспорта. В этом случае владелец паспорта рискует стать участником дел о незаконной торговле или финансировании терроризма.
  • На владельца паспорта могут зарегистрировать новый мобильный телефон по IMEI, а он и знать об этом не будет.

Как обезопасить себя

  • Предоставляйте паспортные данные только проверенным людям и компаниям, когда паспорт действительно необходим. Например, без него не обойтись, если вы оформляете договор аренды квартиры или получаете кредит в банке. Если вы покупаете товар не в рассрочку, а в магазине у вас просят копию паспорта, лучше отказать.
  • Не позволяйте делать копии всех страниц паспорта. Первой страницы и страницы с пропиской обычно достаточно.
  • Если необходимость предоставления копии паспорта у вас вызывает сомнение, по возможности, напишите на копии, для какой фирмы она сделана. Либо замажьте или зачеркните какие-нибудь данные, например, вашу подпись.

А что лично Вы думаете по этому поводу? Требуете ли вы копии паспорта у своих покупателей или доверенных лиц? Предоставляете ли копии своего документа по требованию? Как, по-вашему, можно было бы решить эту проблему на уровне нормативного регулирования?

Является ли нотариально заверенная копия паспорта документом, удостоверяющим личность (можно ли её использовать вместо оригинала паспорта)?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:

Нотариально засвидетельствованная копия паспорта гражданина РФ не является документом, удостоверяющим личность.

Обоснование вывода:

В соответствии с п. 1 Указа Президента РФ от 13.03.1997 N 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» и п. 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 N 828 (далее — Постановление N 828), паспорт является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории Российской Федерации. При этом паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской Федерации.

Паспорт гражданина РФ является основным, но не единственным документом, удостоверяющим личность. Перечень иных документов, заменяющих паспорт гражданина, приведен, например, в п. 16 ст. 2 Федерального закона от 12.06.2002 N 67-ФЗ «Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан Российской Федерации». В частности, к таковым относятся: военный билет; удостоверение личности для лиц, проходящих срочную военную службу; временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое на период оформления паспорта, форма которого устанавливается ФМС РФ; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, по которому гражданин осуществляет въезд в РФ и выезд из РФ (для лиц, постоянно проживающих за пределами территории РФ); справка установленной формы, выдаваемая гражданам РФ, находящимся в местах содержания под стражей, подозреваемых и обвиняемых, в порядке, утверждаемом Правительством РФ, и т.п.

Отметим, что действующее законодательство не предусматривает возможность установления личности граждан на основании предъявленных ими нотариально заверенных копий документов, удостоверяющих личность. Нотариально заверенная копия паспорта не признана документом, заменяющим паспорт, и судебной практикой (смотрите, например, определение Московского городского суда от 22.04.2011 по делу N 33-8846).

Кроме того, в п. 9 Постановления N 828 указано, что третья страница паспорта гражданина РФ защищена ламинационной пленкой с голографическим изображением. В правом верхнем углу расположен элемент, имеющий форму окружности, с буквами «РФ». В зависимости от угла зрения элемент меняет свой цвет с пурпурного на зеленый. Названные защитные механизмы не могут быть воспроизведены при копировании данной страницы.

Таким образом, удостоверение нотариусом копии паспорта гражданина РФ может свидетельствовать только о том, что данная копия тождественна по содержанию тексту в подлинном документе, предъявленном для ксерокопирования, но заменить оригинал документа такой копией нельзя.

Ответ подготовил:

Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Амирова Лариса

Контроль качества ответа:

Рецензент службы Правового консалтинга ГАРАНТ

Волкова Мария

admin