Комитет банковского надзора

Положение о Комитете банковского надзора Банка России

Положение о Комитете банковского надзора Банка России

Документ по состоянию на январь 2016 года

1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711) Банк России осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее — Федеральный закон) и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные организации (их филиалы).

3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках выполнения своих функций в области банковского регулирования и банковского надзора для определения соответствия деятельности кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального закона и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в настоящем указании оперативного характера.

5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должно проводиться в ходе комплексных проверок кредитных организаций, а также может проводиться в ходе тематических проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов).

Банковское регулирование и надзор

Решение о проведении таких проверок принимается уполномоченными должностными лицами Банка России с учетом требований статьи 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представлению сведений о них в уполномоченный орган.

При этом уполномоченные представители Банка России вправе проводить проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления.

7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:

— наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего контроля;

— наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным требованиям Банка России специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ;

— внутренние документы кредитной организации (ее филиалов), позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации (клиентов), а также требований о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению и идентификации выгодоприобреталей;

— соблюдение требований о систематическом обновлении информации о клиентах и выгодоприобретателях;

— соблюдение требований по документальному фиксированию сведений, предусмотренных Федеральным законом;

— соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

— соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений в случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;

— соблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров;

— соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального закона о запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о запрете на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, а также о запрете на установление и поддержание отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

— соблюдение требования пункта 5.1 статьи 7 Федерального закона об обязанности предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

— соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом;

— соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.

8. Оценка эффективности системы принимаемых кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится с учетом анализа нарушений, выявленных в ходе проверки кредитной организации (ее филиала).

9. Оформление документов по результатам проверок, включая формирование паспорта проверки, осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118 ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67) и Инструкцией Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 09.12.2003 N 67).

10. С момента издания настоящего указания оперативного характера отменяется Указание оперативного характера Банка России от 25.07.2003 N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 06.08.2003 N 45).

Председатель Центрального банка Российской Федерации С.М.ИГНАТЬЕВ

Комитет банковского надзора Банка России

Комитет банковского надзора Банка России — действующий на постоянной основе орган, через который Банк России осуществляет регулирующие и надзорные функции, установленные законодательством РФ.

Положение о Комитете банковского надзора Банка России

Комитет в своей деятельности руководствуется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», иными федеральными законами, решениями совета директоров Банка России и иными актами Банка России.

К компетенции Комитета относятся вопросы, связанные с осуществлением регулирующих и надзорных функций Банка России, в том числе совершенствованием методологии банковского надзора и регулирования деятельности кредитных организаций; отдельных функций Банка России в области валютного регулирования и валютного контроля и др.

Комитет осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) с целью выявления — ситуации, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы РФ.

Комитет принимает решения по вопросам:

  • государственной регистрации кредитных организации при их создании;
  • выдачи генеральных лицензий на осуществление банковских операций, лицензий на привлечение во вклады денежных средств физических лиц банкам;
  • вынесения заключения о соответствии банков требованиям к участию в системе страхования вкладов;
  • формирования собственных средств (капитала) кредитных организаций с использованием инвесторами ненадлежащих активов;
  • введения и изменения пруденциальных норм деятельности кредитных, организаций;
  • назначения временной администрации по управлению кредитной организацией;
  • аннулирования и отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций;
  • выдачи кредитным организациям разрешений на создание на территории иностранного государства дочерних организаций; 0 применения к кредитным организациям мер воздействия за допущенные нарушения в их деятельности.

В случае возникновения ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы РФ, Комитет принимает соответствующие меры, а также ходатайствует перед советом директоров Банка России об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

В структуру Комитета банковского надзора входят:

  • председатель Комитета;
  • заместители председателя Комитета;
  • департамент банковского регулирования и надзора;
  • департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций;
  • департамент валютного регулирования и валютного контроля;
  • юридический департамент;
  • главная инспекция кредитных организаций;
  • главное управление безопасности и защиты информации;
  • Московское главное территориальное управление Банка России.

Дачник — официальный сайт производителя септиков Дачник, погребов и других изделий..Мы устали переделывать грязную работу за производителями ротоформовочных изделий. Такие производители заявляют, что толщина стенок до 15-20мм, однако, умалчивают, что местами бывает и 2-3мм. Если к тому же добавить, что в формы нередко добавляют непонятно что, вопрос герметичности сразу сходит на нет.

Положение о Комитете банковского надзора Банка России

Работа добавлена на сайт samzan.ru: 2016-03-30

Главной функцией ЦБР выступает надзор за негосударственными банками и поддержание стабильности и надежности банковской системы в целом.

Комитет банковского надзора Банка России — действующий на постоянной основе орган, через который Банк России осуществляет регулирующие и надзорные функции, установленные законодательством РФ. Извлечение из документа: "Положение о Комитете банковского надзора Банка России" (утв. решением Совета директоров Банка России от 10.08.2004, протокол N 21) (ред.

Положение о Комитете финансового надзора Банка России

от 10.08.2012)

Комитет в своей деятельности руководствуется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», иными федеральными законами, решениями совета директоров Банка России и иными актами Банка России.

К компетенции Комитета относятся вопросы, связанные с осуществлением:

— регулирующих и надзорных функций Банка России, в том числе совершенствованием методологии банковского надзора и регулирования деятельности кредитных организаций; отдельных функций Банка России в области валютного

— регулирования и валютного контроля и др.

Комитет осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) с целью выявления — ситуации, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы РФ.

Комитет принимает решения по вопросам:

1.государственной регистрации кредитных организации при их создании;

2.выдачи генеральных лицензий на осуществление банковских операций, лицензий на привлечение во вклады денежных средств физических лиц банкам;

3.вынесения заключения о соответствии банков требованиям к участию в системе страхования вкладов;

4.формирования собственных средств (капитала) кредитных организаций с использованием инвесторами ненадлежащих активов;

5.введения и изменения пруденциальных норм деятельности кредитных, организаций;

6.назначения временной администрации по управлению кредитной организацией;

7.аннулирования и отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций;

8.выдачи кредитным организациям разрешений на создание на территории иностранного государства дочерних организаций; 0 применения к кредитным организациям мер воздействия за допущенные нарушения в их деятельности.

В случае возникновения ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы РФ, Комитет принимает соответствующие меры, а также ходатайствует перед советом директоров Банка России об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению кредитных организаций.

В структуру Комитета банковского надзора входят:

-председатель Комитета;заместители председателя Комитета;департамент банковского регулирования и надзора;департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций;департамент валютного регулирования и валютного контроля;юридический департамент;главная инспекция кредитных организаций;главное управление безопасности и защиты информации;Московское главное террит. управл. БР.

admin