Как инициировать процедуру банкротства?

Содержание

Ярослав Салеев

Основатель компании «Кабинет финансовой помощи»

специально для ГАРАНТ.РУ

По информации Национального бюро кредитных историй, в 2017 году потребительских кредитов было выдано на 21% больше, чем в 2016 году. Кредиты берут не только для того, чтобы обеспечить себе самое необходимое (хотя такова мотивация большинства заемщиков), но и позволить себе больше – дорогой телефон, путешествие или автомобиль. Однако нередки случаи, когда люди берут кредит, не рассчитав свои силы, и попадают в долговую яму. Какие же у него есть возможности защиты? Какие санкции грозят должнику, и можно ли их избежать?

Что делать заемщику, если он не может платить по кредиту?

В ситуации, когда заемщик не может выплачивать кредит, нужно следовать простым правилам:

1

Не берите новые кредиты. Перекрывать долги другими долгами – самая распространенная ошибка, которая ведет к ситуации, похожей на снежный ком. Много случаев, когда заемщики обращаются в МФО для того, чтобы перекрыть ежемесячный платеж по кредиту, – этого делать тоже не стоит. Человек всегда думает и надеется, что его вопрос будет решен в ближайшее время: найдет работу, заплатит подрядчик, который давно обещает заплатить, вернут долги и т.д. Не стройте финансовый план из надежд и обещаний – это может загнать вас в кабалу. Кредиторы пытаются навязать вам дополнительный займ, чтобы вы вошли в график и взяли новый кредит. Тут нет плохих и хороших, есть система, в которой менеджер получает премию за выданные займы.

2

Успокойтесь и не паникуйте!Нужно отдавать себе отчет, что я не справился, не рассчитал свои возможности и расходы, а это не просто. Начинаются звонки от кредиторов, хочется закончить этот кошмар любыми путями, лишь бы не доставлять неудобство себе и близким. Обратите внимание, неоплата по кредиту – это не нарушение закона, как вам пытаются донести – это лишь экономическое явление, личный кассовый разрыв. Успокойтесь и сформируйте финансовый план. При формировании плана действий нужно исходить из реальных возможностей, а не из потенциального заработка, принимайте решения с холодной головой.

3

Уведомите родных и близких о своей временной проблеме, сообщите, что вы ее решаете. Это позволит вам предупредить родственников о возможных звонках и подготовиться. Лучше они узнают о проблеме от вас, чем от кредитора. Если вы будете морально подготовлены, на вас будут меньше оказывать давление.

4

Ознакомьтесь с информацией о взыскании в открытых источниках. Зачастую взыскатели работают на финансовой безграмотности граждан, апеллируя общими терминами из законов. Эмоционально испытывать такое давление трудно. Постоянно чувствуешь свою вину и давление. Чтобы избежать уловок с «непонятными» статьями, изучите информацию, только вы заинтересованы в отстаивании своих прав. На данный момент взыскание долгов регламентировано – изучите, в первую очередь, Федеральный закон от 3 июля 2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

5

В спокойном состоянии нужно рассчитать ваши возможности на оплату кредита, и если трудности кратковременны, попросить отсрочку платежа или небольшую реструктуризацию. Если возможности платить нет, то можно инициировать процедуру банкротства или выкуп просроченной задолженности с дисконтом и в рассрочку.

Какие возможности защиты есть у должника?

После череды случаев неправомерного взыскания задолженности с физических лиц, с применением силы и последствиями на защиту заемщиков встало государство, приняв Закон № 230-ФЗ. Он защищает заемщиков от неправомерных действий со стороны взыскателя.
Разберем возможности заемщика в такой ситуации.
На данный момент можно выделить несколько решений проблем с просроченной задолженностью.

1

Выкупить просроченную задолженность у кредитора. Это самое выгодное развитие событий. Некоторые банки предлагают закрыть долг с дисконтом, убрав пени и штрафы. Банку выгодно реализовать долг третьему лицу, при этом получив прибыль. Так же к такому методу дисконтирования прибегают и коллекторские агентства. Выгодно также обратиться к компании-агрегатору, которая будет работать со всеми вашими долгами и общаться с кредитором.

2

Пройти процесс судебных споров с кредитором. Такой порядок может инициировать только кредитор, бояться этого не стоит. В рамках суда можно отстоять свою позицию, далее дело перейдет в службу судебных приставов, и ваш долг будет выплачиваться согласно законодательству.

3

Пройти процедуру банкротства физического лица. В данном случае решение принимает суд. Возможными средствами для урегулирования долговых обязательств является реструктуризация, мировое соглашение или организация торгов и продажа имущества. Если в последнем случае установлено, что денежных средств после реализации имущества недостаточно, тогда сумма признается невозвратной. Важно понимать, что процедура банкротства физического лица – не быстрая, скрупулезная и имеет множество последствий, среди которых:

  • приобретение и продажа имущества возможна только с согласия финансового управляющего;
  • установлен запрет на дарение;
  • все регистрационные действия будет совершать арбитражный управляющий;
  • вы будете отстранены от управления всеми банковскими счетами;
  • запрещено быть поручителем;
  • запрещено приобретать ценные бумаги;
  • возможно ограничение выезда;
  • установлен запрет на открытие счетов.

Это не полный список последствий, перечень достаточно большой, подробнее с ним можно ознакомиться в ст. 213.30 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Поэтому все необходимо досконально просчитать, а после этого делать выводы о признании себя банкротом.

Какие санкции может применить банк к заемщику, если он задерживает платежи по кредиту?

ВАЖНО ЗНАТЬ

Единственное жилье отобрать не могут, за исключением случая, если оно находится в ипотеке или другом залоге (ст. 50 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»).

Самое первое, что может сделать кредитная организация, – это безакцептное списание денежных средств. Проще говоря, если у вас карта оформлена в том же банке, где и кредит, то банк может списать деньги с вашей карты в счет погашения задолженности. Разберем процесс работы с долгом.
Процесс работы кредитной организации с просрочкой очень прост. Его можно разделить на три блока:

1

Вам звонят. Напоминают о долге, могут позвонить на номера, которые вы оставляли при получении кредита (на работу, друзьям, родственникам). Данный процесс не санкция, а напоминание о задолженности, и возможность повлиять на заемщика через его окружение. Важно понимать, что звонки могут носить как способ напоминания вам о долге, так и более агрессивный сбор просроченной задолженности.

2

К вам выезжает специалист для личного разговора и встречи с вами. К данной процедуре прибегают, если не удается установить телефонный контакт с должником. Поэтому специалист выезжает на место жительства или прописки, чтобы убедить должника вернуться в график платежей и начать гасить просроченную задолженность.

3

На вас подают в суд или выносят нотариальную надпись для дальнейшего взыскания. К судебному разбирательству кредитор старается прибегать в крайних случаях. Судиться с заемщиком дело не дешевое и не гарантирующее результатов сбора. После такой процедуры кредитор может передать дело судебным приставам или наложить арест на счета в других кредитных организациях.
Пристав вправе удерживать до 50% от официального дохода должника, а также реализовать его имущество, которое признает роскошью. Все действия пристава регламентированы Федеральным законом от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» – он может действовать только в рамках российского законодательства.

Процедура банкротства юридического лица напрямую затрагивает как его интересы, так и интересы лиц, имеющих к нему претензии. Законодательство «мотивирует» руководителей к активной самозащите, иначе они априори могут быть признаны виновными в банкротстве компании. Как правильно «провести» банкротство и избежать указанных рисков — рассмотрим в нашем обзоре.

Основания для банкротства юридического лица

Процедура банкротства регулируется гражданским и арбитражным законодательством. Понятие этого института закреплено в статье 2 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве) в редакции от 18 июня 2017 года. Исходя из определения, банкротство можно рассматривать как:

  • состояние юридического или физического лица;
  • систему взаимосогласованных процедур;
  • цель или конечный результат осуществляемых мероприятий.

Юридическое лицо признается банкротом исключительно по решению арбитражного суда. Фактическим основанием этого решения является подтвержденное в установленном порядке длительное отсутствие возможности погасить задолженность перед кредиторами по взятым на себя обязательствам.

Закон определяет временной и финансовый признаки банкротства юридического лица. Для признания несостоятельности компании она должна не исполнять обязательства свыше трех месяцев. При этом минимальный совокупный размер долга должен составлять 300 тысяч рублей.

Всех участников процедуры банкротства можно разделить на группы в зависимости от наличия заинтересованности в ее результатах:

  • лица, имеющие личный интерес;
  • лица, представляющие государственный интерес;
  • лица, содействующие правосудию.

К первой группе относятся должник и кредитор. Кроме них, личные интересы в процедуре банкротства отстаивают представители собственников имущества юридического лица, работники компании, контролирующее должника лицо.

Вторую группу участников составляют Федеральная налоговая служба Российской Федерации, а также органы исполнительной власти субъектов и органы местного самоуправления. В третью группу, кроме стандартных участников судебного процесса, входит арбитражный управляющий. Согласно Закону о банкротстве это гражданин РФ, являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих, предъявляющей к нему квалификационные требования.

Рассматривая процедуру банкротства, можно выделить как положительные, так и отрицательные факторы, влияющие на интересы ее участников. Среди плюсов для кредиторов — повышение вероятности взыскания задолженности по сравнению с процедурой исполнительного производства. Получить деньги становится возможным даже с юридического лица, у которого согласно текущим отчетам отсутствует имущество. Это достигается с помощью следующих инструментов:

  • привлечения руководителя и учредителей к субсидиарной ответственности;
  • инициации уголовного судопроизводства по преднамеренному банкротству;
  • оспаривания сделок должника.

Негативом банкротства для кредитора при этом является тот факт, что на средства должника претендуют и другие субъекты, о которых ранее могло быть неизвестно.

С точки зрения должника, банкротство — это эффективный правовой инструмент ликвидации задолженности. С его помощью компания может избавиться от непосильного бремени кредитов, процентов, невыполненных обязательств и пеней за их просрочку. Процедура банкротства, в отличие от ликвидации предприятия путем реорганизации или слияния, является прозрачной. Среди минусов для юридического лица следуют отметить потребность в финансовых и временных затратах.

Цифры и факты
Число российских компаний, признанных банкротами, в 2018 году сократилось на 3,1% по сравнению с 2017 годом — до 13 117, как следует из данных Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Около 60% банкротств в экономике, как в 2017 г., так и в 2018 г., пришлось на три отрасли: торговлю, строительство и операции с недвижимостью. Во всех этих отраслях число банкротств снизилось за год: в торговле — на 3,4% (до 3701 компаний), в строительстве — на 3,5% (до 2670), в сфере операций с недвижимостью — на 4,1% (до 1405 компаний).

Как начать процедуру банкротства юридического лица

Инициировать процедуру банкротства могут как физические, так и юридические лица. Согласно Закону о банкротстве это сам должник, ФНС, органы исполнительной власти и местного самоуправления, конкурсный кредитор, а также работники компании. Все указанные лица, за исключением должника, перед обращением в арбитражный суд обязаны предварительно дождаться вступления в силу решения суда о взыскании с него денежных средств.

Для должника инициация банкротства — это и право, и обязанность. Последняя возникает через месяц после появления обстоятельств, описанных в статье 9 Закона о банкротстве. Право же на подачу заявления в арбитражный суд имеет место при предвидении несостоятельности. Рассмотрим требования к процедуре подачи заявления при инициировании банкротства самим должником.

Согласно закону этот документ оформляется в письменной форме. В нем необходимо отразить следующие сведения:

  • наименование суда;
  • суммы всех имеющихся задолженностей;
  • обоснование отсутствия возможности погасить имеющиеся долги;
  • описание имущества и имеющихся денежных средств;
  • регистрационные данные и номера счетов в банках;
  • сведения о саморегулируемой организации для утверждения временного управляющего.

К заявлению прилагаются документы, обосновывающие указанную информацию, а также те, которые, по мнению юридического лица, необходимы для принятия обоснованного судебного решения. Более подробно об этом говорится в ст. 38 Закона о банкротстве, а также в Арбитражном процессуальном кодексе Российской Федерации. За 15 дней до подачи заявления должник обязан разместить информацию о своем намерении в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Порядок их опубликования регулируется Федеральным законом от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Этапы банкротства юридического лица

Судебное дело о банкротстве — это цепь последовательных этапов на пути к достижению цели — удовлетворению обоснованных требований к должнику. Законом предусмотрены наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение.

Наблюдение — первый обязательный этап в процедуре. Его целью является анализ и сохранение активов должника, определение общей суммы долговых обязательств и выявление возможности вернуть платежеспособность. Основными признаками наблюдения являются следующие:

  • ограничение полномочий руководителя компании;
  • приостановление исполнительных производств, снятие арестов и иных ограничений;
  • запрет на выплаты долей, дивидендов, процентов, зачет встречных требований, изъятие имущества владельцем;
  • прекращение начисления штрафов, пеней.

Наблюдение завершается вынесением арбитражным судом решения о переходе к одной из следующих стадий банкротства или прекращении этой процедуры. Наблюдение может перерасти в любую из существующих стадий, пропустив остальные.

Финансовое оздоровление — это необязательная процедура, направленная на погашение задолженностей юридического лица в установленный период и в соответствии с согласованным графиком и на восстановление финансовой стабильности по заранее составленному плану действий. На этом этапе сохраняются все запреты и ограничения, предусмотренные наблюдением, а также еще больше сужаются полномочия руководителя.

Этап завершается принятием решения о переходе к стадии внешнего управления или конкурсного производства. В случае, когда по результатам санации требования кредиторов удовлетворены, суд прекращает производство по делу.

Внешнее управление — один из приемлемых (необязательных) этапов процедуры банкротства, обусловленный объективной возможностью вернуть юридическому лицу платежеспособность.

В отличие от всех предыдущих этапов, этот предусматривает устранение бывших руководителей компании от осуществления управленческих функций и приостановление погашения задолженностей. Компания фактически переходит «в руки» внешнего управляющего, который может считать для нее необходимым:

  • смену вида деятельности;
  • прекращение работы одного или нескольких направлений;
  • реализацию собственности;
  • иные изменения.

Внешнее управление завершается прекращением производства при удовлетворении требований кредиторов или переходом к этапу конкурсного производства.

На этапе конкурсного производства арбитражный суд подтверждает несостоятельность должника. Для покрытия долгов и убытков юридическое лицо подлежит реализации. Эти меры возлагаются на конкурсного управляющего и осуществляются в процессе торгов. По завершению этого этапа юридическое лицо ликвидируется.

На заметку
Анализ торгов по банкротству и активности ЭТП (электронных торговых площадок) по результатам 2018 года показывает, что в предыдущем году число выставленных на ЭТП лотов увеличилось на 39% по сравнению с 2017 годом и достигло 350 тысяч.

Мировое соглашение — это альтернативная иным этапам, бесконфликтная процедура банкротства. Она представляет собой заключение письменного мирового договора между сторонами конфликта.

Утверждение мирового соглашения арбитражным судом свидетельствует о прекращении процедуры банкротства. В случае нарушения взятых сторонами обязательств или расторжения договора процедура банкротства развивается в обычном порядке.

В каких случаях возможна упрощенная процедура банкротства

Упрощенная процедура банкротства — это альтернативная программа ликвидации юридического лица в сокращенный срок. Законодатель допускает эту схему для отсутствующего и ликвидируемого должника. В первом случае процедура реализуется при совокупности следующих условий:

  • компания фактически не осуществляет свою деятельность;
  • руководитель организации находится в неустановленном месте;
  • у юридического лица существует задолженность.

Во втором случае для инициации упрощенной процедуры необходимо наличие решения о ликвидации компании и присутствие у нее долгов, которые невозможно покрыть имеющимся имуществом.

Суть упрощенной процедуры состоит в том, что после рассмотрения заявления о ее начале суд назначает конкурсное производство, пропуская остальные этапы. Безусловно, это экономит время должника и кредиторов, а также существенно сокращает финансовые затраты на организацию и проведение процедуры банкротства.

Варианты организации процедуры

Наличие долгов у юридического лица требует либо их погашения в установленном законом порядке, либо передачи правопреемнику. Во втором случае возможна продажа компании. Эта процедура регулируется гражданским законодательством и предполагает:

  • поиск нового владельца;
  • подготовку уставной и финансовой документации, сдачу отчетности;
  • регистрацию договора купли-продажи;
  • внесение изменений в государственный реестр и предоставление данных о смене руководителя в контролирующий орган.

Вместе с тем продавцу необходимо учитывать, что законодательством о банкротстве в некоторых случаях предусмотрена обязанность объявить себя банкротом. Кроме этого, передача долгов иному лицу не ограждает бывшего руководителя от субсидиарной, административной и уголовной ответственности за незаконные действия.

Это интересно!
В августе 2018 года был обновлен рекорд по сумме субсидиарной ответственности в рамках отдельно взятого дела о банкротстве. В деле ООО «БТК» определением Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области удовлетворено заявление Агентства по страхованию вкладов (АСВ), конкурсного управляющего «БАНК ГОРОД». Привлечены к субсидиарной ответственности четыре гражданина на сумму 13 787,6 млн рублей. Суд не прислушался к уверениям ответчиков, что они лишь номиналы, а реально контролирующим является другое лицо, поскольку не было представлено соответствующих доказательств.

Для реализации процедуры банкротства юридическое лицо не обязано привлекать посредника. Закон определяет, что должник сам имеет право обратиться в арбитражный суд. Руководствуясь этим утверждением, многие руководители берутся за процедуру банкротства силами компании. Такой подход исключает дополнительные затраты на поиск представителя и оплату его услуг. Вместе с этим, учитывая сроки такой процедуры, а также многочисленные процессы, специалисты компании на длительный период времени фактически полностью отстраняются от выполнения своих непосредственных обязанностей. Кроме этого, закон в любом случае обязывает привлекать для этой процедуры арбитражного управляющего, так что исключительно собственными силами все равно не обойтись.

Привлечение профессионалов — один из вариантов организации управляемого банкротства. Он предполагает заключение договора с юридической компанией на предоставление услуг. Преимущества этого способа организации следующие:

  • комплексный подход (команда профессиональных помощников по банкротству обеспечивает комплексную работу юристов, финансистов и оценщиков по проблемам клиента);
  • возможность привлечь специалистов на любом этапе;
  • юридически грамотный подход к защите интересов должника;
  • получение актуальных рекомендации по минимизации финансовых и имущественных потерь.

Каждый из описанных вариантов организации процедуры банкротства имеет свои недостатки и преимущества. Принимая решение, руководителю целесообразно учитывать условия, последствия и степень личной ответственности при каждом из вариантов осуществления банкротства (ликвидации) компании.

Как выбрать юридическую фирму для проведения процедуры банкротства?

На сегодняшний день накопилось достаточно много свидетельств того, что процедура банкротства юридического лица при правильной организации может быть выгодна. Она законна и управляема. Основное условие для получения ее положительного эффекта — своевременное привлечение профессионалов. Но какие моменты поможет сгладить обращение в юридическую фирму по сопровождению банкротства? Об этом нам рассказал Денис Ладыгин, руководитель практики структурирования бизнеса, эксперт крупной консалтинговой компании КСК групп:

«Сегодня профессиональный консалтинг по сопровождению банкротства является успешным инструментом урегулирования финансовых задолженностей. Взвешенные решения опытной команды способны отразить негативные последствия и устранить риск возможной субсидиарной ответственности. Более того, при грамотном подходе к проведению банкротства собственники компании не лишаются репутации и перспектив возвращения в бизнес.

КСК групп лояльно работает как с должниками, так и с кредиторами в рамках одного дела, действуя строго в пределах правового поля. Нашими клиентами могут выступать обе стороны конфликта. Должнику мы способны обеспечить гарантии защиты от негативных последствий при ликвидации компании. Кредитору при участии КСК групп удается получить стопроцентную выплату заявленных претензий либо моральное удовлетворение, полагающееся по закону. И в том, и в другом случае экспертами нашей компании определяется наиболее выгодная стратегия.

При работе с должником в ней отражаются предстоящие риски и способы их минимизации, резюмируется предварительный объем затрат и просчитываются варианты снятия ответственности с клиента законными методами. Для этого мы:

  • представляем интересы клиента на заседаниях суда и собраниях кредиторов, осуществляя опротестование судебных актов и коррекцию решений собраний;
  • занимаемся составлением реального и интересного клиенту реестра кредиторов;
  • обеспечиваем контроль за открытыми торгами, реализующими имущество банкрота, и многое другое.

По согласованию с клиентом экспертами КСК групп подбирается максимально лояльный арбитражный управляющий. Итогом усилий наших специалистов является ликвидация компании-должника без наступления неблагоприятных последствий для собственника бизнеса либо лиц, контролирующих его.

Для компании-кредитора договор с КСК групп — это планомерная защита интересов клиента на всех этапах банкротства должника. Сюда входит:

  • сбор сведений о должнике из официальных источников (в целях исключения случаев банкротства предприятия без каких-либо активов);
  • изыскание дебиторской задолженности и получение ее от имени клиента и в его интересах;
  • грамотная инвентаризация имущества должника;
  • возврат ранее реализованного имущества предприятия в конкурсную массу (анализ и оспаривание сделок в данных целях);
  • сопровождение реализации конкурсной массы с открытых торгов.

С КСК групп можно заключить договор как на предварительном этапе, когда у собственника появляется обоснованное предвидение несостоятельности, так и уже в процессе банкротства — для компетентного решения возникающих вопросов. На каждом из этапов команда наших профессионалов, свободно ориентирующихся в законодательных, бухгалтерских и налоговых перипетиях, сможет предложить цивилизованный выход из проблемной ситуации».

P. S. Более детальную информацию о реализованных проектах можно получить на сайте КСК групп. Здесь же можно оставить заявку на бесплатную первичную консультацию. Менеджеры компании разъяснят все интересующие моменты и сориентируют по срокам. Стоимость проведения обязательных в деле о банкротстве мероприятий, в частности, расходы на привлечение оценщика или организатора торгов, обсуждается с клиентом отдельно.

Коммерческая деятельность всегда связана с риском. Отсутствие прибыли и большие расходы могут привести к невозможности платить по счетам. В этом случае компания может объявить себя банкротом. Для совершения процедуры банкротства нужно выполнить ряд действий.

Маркеры банкротства

Процедура банкротства достаточно сложная. Маркеры, свидетельствующие о финансовой несостоятельности, описаны в законе (№ 127-ФЗ ст. 2).

Основные признаки:

  • общая задолженность по платежам составляет более 300 тысяч рублей;
  • обязательные ежемесячные платежи не вносятся уже больше 3 месяцев подряд;
  • работники предприятия не получают заработной платы.

Если отмечаются все перечисленные признаки, то руководство предприятия имеет право начать процедуру банкротства.

Виды банкротства

Объявление предприятия банкротом не освобождает его полностью от финансовых обязательств, но позволяет растянуть выплаты по времени и обойтись с минимальными потерями.

Инициирование процедуры банкротства не всегда заканчивается прекращением функционирования предприятия и исключением из госреестра. Иногда удается «реанимировать» компанию-должника и наладить ее работу. Но бывает, что восстановление деятельности невозможно, и только признание полной неплатежеспособности и реализация имущества предприятия дают время и ресурсы разобраться с требованиями кредиторов.

Выделяют 4 основных вида банкротства.

Реальное банкротство

Ситуация, когда предприятие не имеет реальной возможности исполнять финансовые обязательства и вернуться к нормальной работе. Организация находится в глубоком финансовом кризисе, первоначальный капитал утрачен, накоплен большой объем долговых обязательств, а оздоровительные мероприятия не приносят реального результата.

Чтобы погасить долги хотя бы частично, необходимо продавать активы. Признание банкротства – наименее болезненный выход для учредителей предприятия и возможность избежать субсидиарной ответственности.

Условное банкротство

Эту разновидность называют еще техническим или временным банкротством. Его основная характеристика – рост просроченных платежей и затоваренность складов, но сумма долгов намного ниже совокупной стоимости активов. Грамотный антикризисный менеджмент решает проблему, и реальное банкротство можно успешно предотвратить.

Умышленное банкротство

Если кризис спровоцирован не стечением обстоятельств, а преднамеренными действиями руководства, речь идет об умышленном разорении предприятия. Ситуация неплатежеспособности создается искусственно, путем вывода активов на подставные фирмы. Финансы изымаются из оборота путем сложных многоступенчатых комбинаций, активы распродаются заранее (обычно подставным компаниям или лицам). Долговые обязательства не погашаются, а учредители подтасовывают и подделывают документы, чтобы компания внешне выглядела несостоятельной.

Фиктивное банкротство

Этот вид отличается тем, что реально средства у компании есть, но учредители подают неверные сведения, чтобы не платить по долговым обязательствам. Инициирование процедуры банкротства совершается с целью получения рассрочки по платежам и сокращения размера долга.

Объявление банкротства при отсутствии реальных предпосылок противозаконно. Если будет установлено, что неплатежеспособность спровоцирована умышленными действиями или она фиктивная, то подобные действия руководства преследуются по закону. За такие экономические махинации предусмотрено уголовное наказание (статьи 195, 196, 197 УК РФ).

Предпосылки и признаки банкротства

Предпосылки финансовой несостоятельности компании могут появиться за 1,5-2 года до момента, когда юрлицо не сможет оплачивать свои счета. Внутренний кризис компании обуславливается:

  • невысоким качеством товаров или услуг, завышенными ценами;
  • неграмотными действиями руководства;
  • неправильной кадровой политикой;
  • нерациональным распределением средств, избыточным кредитованием.

Определенное воздействие оказывает экономическая обстановка в мире и в стране, но менее масштабные события тоже негативно отражаются на рентабельности предприятия.

Признаки банкротства появляются, когда возникает реальный финансовый кризис. Они бывают внешними и внутренними, документальными и косвенными.

Внешние факторы:

  • увеличение цен на сырье и ресурсы, используемые на производстве;
  • снижение спроса, связанное с нестабильностью экономической обстановки в стране;
  • недобросовестная конкуренция.

С внешними факторами, влияющими на банкротство, бороться чрезвычайно сложно, поскольку предприятие не может влиять на глобальные кризисы и экономику страны. Но некоторым компаниям удается вовремя сориентироваться и подстроиться под внешние признаки. Получается не только не закрыть предприятие, но и выйти из кризиса с прибылью.

Внутренние признаки банкротства предприятия намного обширнее внешних:

  • непродуманные действия, не позволяющие обеспечить быстрый оборот средств;
  • неэффективная инвестиционная политика, приводящая к уменьшению или полной утрате основного капитала;
  • непродуктивное применение оборудования и трудовых ресурсов;
  • неграмотное ведение маркетинговой политики, отсутствие работы для стимуляции спроса, неправильный расчет стоимости товаров и услуг;
  • невыгодное кредитование;
  • рост непроизводственных затрат.

Первым признаком возможного банкротства компании часто бывает задержка сдачи финансовой отчетности. Документальные признаки финансовой несостоятельности отражаются в бухгалтерских отчетах. Признаки финансовой несостоятельности – значительные изменения в статьях баланса, спад ликвидных средств, увеличение доли задолженности по кредитам и зарплате.

Косвенные признаки скорого банкротства:

  • непримиримые разногласия в руководстве;
  • серьезные конфликты между трудовым коллективом и руководством;
  • сильное сокращение или необоснованное расширение штата;
  • несвоевременное решение производственных проблем;
  • отсутствие реакции на экономические изменения рынка.

Все это приводит к тому, что компания теряет клиентов, снижается объем продукции или услуг, прекращаются инвестиции. Результат – утрата платежеспособности.

В чем выгода признания банкротства

Никто не начинает собственное дело, ожидая попасть в категорию несостоятельных должников. Но бывают ситуации, в которых объявление банкротства – единственное разумное решение, которое выгодно всем сторонам.

Выгоды владельцам бизнеса от своевременного банкротства состоят в возможности:

  • снять уже наложенные аресты на активы, чтобы реализовать имущество и выплатить хотя бы часть долгов;
  • выполнить реструктуризацию задолженностей;
  • уменьшить сумму долговых обязательств за счет списания пени и штрафов;
  • получить некоторую отсрочку по срокам выплаты долгов;
  • обезопасить свое личное имущество от конфискации для погашения долгов.

Кредиторы также получают определенные выгоды, когда несостоятельный должник объявляет себя банкротом. Если у задолжавшей компании есть имущество, то это позволяет получить долг, хотя обычно не в полном объеме.

Если у должника нет имущества, то кредиторы получают возможность списать просроченный долг. Финансовой выгоды в этом решении нет, но зато можно привести бухгалтерские документы в порядок, полностью закрыв все рабочие моменты, которые связывали кредитора с должником.

Последствия для руководства компании, начавшей процедуру банкротства, негативные, только если в процессе проверки будет выяснено, что к неплатежеспособности привели некомпетентные действия. При выявлении признаков преднамеренного банкротства директор и главбух привлекаются к уголовной ответственности.

Правовое обоснование

Процедура банкротства должна проходить строго в рамках закона. Для этой процедуры руководствуются правовыми нормами:

  • О несостоятельности (ФЗ 127) – это главный документ. В нем определены основы процедуры, установлены действия по отношению к организации-должнику.
  • Об ООО (ФЗ-14). В документе сформулированы основы деятельности обществ с ограниченной ответственностью, в том числе процесс ликвидации при несостоятельности.
  • АПК РФ. В этом правовом акте определены правила судопроизводства. Банкротство осуществляется в арбитражном суде.
  • ГК РФ. Кодекс устанавливает основы гражданских и договорных отношений. В процессе будут разбираться соглашения между должником и его контрагентами.

Это основные правовые акты, знание которых потребуется в процессе банкротства. Но может понадобиться работа с более широким перечнем законодательных норм.

Пошаговая инструкция по проведению процедуры

Как самостоятельно подать заявление о банкротстве

Как самостоятельно подать заявление о банкротстве – Инструкция в pdf Скачать.

Чтобы завершить процедуру банкротства, необходимо последовательно проделать ряд действий:

  1. Провести анализ текущей ситуации. Нужно понять, действительно ли процедура необходима или можно решить возникшие проблемы другими способами.
  2. Собрать документы. Если будет признано, что банкротство неизбежно, необходимо собрать бумаги, подтверждающие задолженность, и учредительные документы компании.
  3. Составить заявление. Это будет именно заявление, а не иск, поскольку кредиторы и другие лица не выступают в этом процессе ответчиками.
  4. Уведомление заинтересованных лиц.
  5. Направление заявления в суд. К заявлению необходимо приложить подтверждающие документы и направить его в судебный орган по месту регистрации разорившейся компании.

Рассмотрим протекание каждого этапа подробнее.

Оценка ситуации

Начальный этап – реальная оценка финансового положения компании. Для этого производится сбор данных и их анализ. Согласно ФЗ №127 (ст. 4 п. 2), задолженность включает в себя долги:

  • по выплате заработной платы сотрудникам предприятия;
  • перед поставщиками и услугодателями;
  • перед банками по кредитам, включая сумму процентов;
  • возникшие вследствие необоснованного обогащения или из-за вреда, причиненного имуществу кредитора;
  • по другим обязательным платежам.

В размер задолженности не включают обязательства:

  • перед гражданами за причинение вреда здоровью и жизни;
  • по выплате компенсаций сверх причиненного вреда;
  • перед учредителями должника.

При расчете общей задолженности не учитывается размер штрафов, пени, неустоек, а также компенсации за упущенную выгоду.

Сбор документов

Арбитражный суд рассматривает дело о признании компании банкротом, только если изложенные в заявлении факты подтверждены документами. Необходимый минимум бумаг:

  • свидетельство о регистрации компании;
  • учредительные приказы и протоколы за все время существования фирмы;
  • финансовая отчетность за последние 5 лет;
  • любые документы, которые подтверждают наличие задолженности;
  • штатное расписание компании с указанием размеров должностных окладов;
  • свидетельства, подтверждающие регистрацию в фондах;
  • заверенные банковские выписки;
  • полный список кредиторов с указанием сумм, которые им должно предприятие;
  • копии документов учредителей.

Перечень дополняется в зависимости от конкретной ситуации.

Составление заявления

Заявление о признании предприятия или компании банкротом составляется по единому образцу. В него включают следующие пункты:

  • полная сумма задолженности;
  • сумма претензий, которые не будут оспариваться представителями компании-должника;
  • обстоятельства и факты, которые повлияли на работу предприятия и стали причиной его неплатежеспособности;
  • сведения обо всех счетах, которые можно задействовать для погашения долгов.

Заявление подписывает руководитель компании или иное уполномоченное лицо. К заявлению прилагаются сопроводительные документы и квитанции, подтверждающие оплату пошлины и услуг управляющего. Дополнительно можно приложить собственный план выхода предприятия из кризиса.

Стоимость для юрлиц:

  • госпошлина – 6 тысяч рублей;
  • услуги внешнего управляющего – 30 тысяч рублей.

Если материальное положение юридического лица не позволяет сразу же внести деньги, нужно приложить ходатайство на предоставление рассрочки. Помимо этих расходов, придется оплатить дополнительные экспертизы сторонними аудиторами, услуги нотариуса (некоторые документы заверяются нотариально) и юридические консультации.

Уведомление заинтересованных лиц

Невозможно провести процедуру банкротства, не поставив в известность заинтересованных лиц. ФЗ №27 п. 4 требует уведомить:

  • акционеров, соучредителей, собственников;
  • работников предприятия (сообщить работникам о грядущем увольнении по причине банкротства предприятия нужно не позднее, чем в течение 30 дней со дня открытия дела).

Уведомление проводят путем рассылки заказных писем, в которые вкладывают копию заявления о признании предприятия банкротом. О начале процедуры уведомляют в журнале «Вестник государственной регистрации» и в Едином федеральном реестре деятельности юридических лиц.

Подача заявления в суд

Заявление подается в отделение арбитражного суда, расположенного по месту регистрации предприятия-должника. Подавать документы может руководитель компании или любое другое лицо, имеющее полномочия согласно учредительным документам.

Варианты решения суда

Суд изучает предоставленные документы на предмет их соответствия действующим юридическим нормам. Процесс это небыстрый, так как для подтверждения изложенных в заявлении фактов суд рассылает соответствующие запросы.

Если суд сочтет доводы заявителя неубедительными, то просто отклонит заявление с указанием, что оснований для банкротства не имеется. В противном случае открывается дело и назначается конкурсный управляющий. Также определяется дата собрания кредиторов и дата первого заседания суда, на котором решается вопрос о возможном пути банкротства для конкретного предприятия. Варианты решения:

  • Заключение мирового соглашения между кредиторами и должником. Дело о банкротстве приостанавливается.
  • Принятие варианта реструктуризации задолженности, если это возможно.
  • Объявление компании банкротом и продажа сохранившихся активов через аукцион.

Средства, вырученные от продажи на аукционе, распределяются между кредиторами.

Защита от кредиторов

Сразу после начала дела о банкротстве объявляется мораторий на требования кредиторов. С этого момента не начисляются штрафы, пеня и прочие финансовые санкции по отношению к должнику. Кредиторы не имеют права требовать с задолжавшей компании дополнительные выплаты вне рамок принятого к рассмотрению дела. Это позволяет должнику мобилизовать внутренние ресурсы и начать производить выплаты по обязательствам.

Мораторий на требования кредиторов не применяется, если процедура банкротства ведется по упрощенной схеме.

Стадии процесса

Банкротство – сложная и многоступенчатая процедура. Ее можно разделить на несколько стадий, каждая из которых выполняет определенные функции:

  • наблюдение – стадия анализа и сбора информации;
  • работа внешнего управляющего – контроль проведения мероприятий и сохранность имущества;
  • оздоровление – мероприятия по нормализации работы предприятия путем эффективного управления;
  • внешнее управление – назначение судом стороннего специалиста для руководства предприятием;
  • конкурсное производство – инвентаризация и реализация активов для погашения долгов.

Каждая стадия имеет множество тонкостей. Проведение полной процедуры требует немало времени.

Наблюдение

Стадия продолжается около полугода. Производится сбор информации о состоянии финансовых дел должника. Это вспомогательная процедура, проводимая по особому постановлению суда.

Важный этап стадии наблюдения – первое собрание кредиторов. На этом мероприятии определяются дальнейшие цели и план действий. На собрании делается попытка найти удовлетворяющее стороны решение и заключить мировое соглашение.

Назначение управляющего

Независимые управляющие приступают к работе сразу после принятия судом заявления о банкротстве. Для каждого этапа может назначаться отдельный управляющий, обладающий соответствующими знаниями и опытом, но возможно ведение дела одним управляющим. Начиная с 2015 года должник не имеет возможности вмешиваться в процесс назначения управляющих и предлагать свои кандидатуры.

Оздоровление

Если после изучения финансовых дел предприятия обнаружены скрытые ресурсы или иные благоприятные обстоятельства, то суд назначает процедуру финансового оздоровления. Продолжительность этапа ограничена 2 годами. В течение этого времени руководство компании принимает решения только по согласованию с арбитражным управляющим.

Процедура оздоровления начинается, если на собрании кредиторов вынесено решение дать предприятию шанс на восстановление платежеспособности. На этот период:

  • отменяются досудебные меры по погашению долгов;
  • останавливаются все ранее изданные приказы о взимании средств с должника;
  • не начисляются пени и штрафные санкции на прежние суммы долгов;
  • запрещается выплата дивидендов;
  • исключается работа по взаимозачету и бартерные сделки;
  • запрещается любая передача долей компании.

Цель этого мероприятия – защита интересов кредиторов. Поэтому арбитражный управляющий контролирует, чтобы получаемые средства не уходили на другие нужды.

Процедура внешнего управления

Назначенный управляющий имеет обязанности, регламентированные законом «О банкротстве». Он проводит тщательный анализ деятельности, составляет подробный план действий, проводит полную инвентаризацию активов, выявляет потенциальные ресурсы. Возможные действия:

  • закрытие нерентабельных отделений, цехов, торговых точек;
  • продажа непрофильного имущества, не задействованного в производственном процессе;
  • перепрофилирование производства, введение новых видов услуг;
  • взыскание дебиторской задолженности;
  • привлечение инвестиций.

Ежемесячно управляющий докладывает о проведенной работе перед судом и собранием кредиторов. Период работы внешнего управляющего составляет 1,5 года, иногда его продлевают до 2 лет.

Конкурсное производство

Это последняя стадия, направленная на полное удовлетворение требований должников. На этом этапе уже не ведутся попытки спасти компанию. Стандартный срок – 6 месяцев.

На этом этапе создается форд для расчета с кредиторами. В него включается все ликвидное имущество – здания, оборотные средства, автомобили, сырье и пр. Собранные активы направляются на аукцион. Вся сумма, полученная от реализации имущества, идет на покрытие долгов компании-банкрота.

Упрощенная процедура банкротства

Стандартное признание банкротства требует времени и средств, поэтому иногда выгоднее провести процедуру по упрощенной схеме. Она применяется, если руководство предприятия самостоятельно инициировало процесс. Обязательные условия для применения упрощенной схемы:

  • должник не располагает имуществом, чьей стоимости достаточно для погашения долгов;
  • руководство приняло решение о полной ликвидации предприятия.

В этом случае не предпринимаются попытки восстановить работу и платежеспособность предприятия. Суд рассматривает дело, сразу приступая к конкурсному производству. При упрощенной схеме на всю процедуру уходит не более 6 месяцев.

Мораторий на возбуждение дел о банкротстве

3 апреля 2020 года было принято Постановление Правительства №428, которым вводится мораторий на возбуждение дел о банкротстве в отношении некоторых должников. Нельзя начать процедуру в отношении:

  • компаний и ИП, чья основная деятельность включена в сферу наиболее пострадавших в условиях распространения новой коронавирусной инфекции (перечень прилагается к Постановлению и содержит бытовые, образовательные, транспортные услуги, общественное питание, гостиничный бизнес и пр.);
  • системообразующих организаций и стратегических предприятий, чья деятельность влияет на устойчивость российской экономики.

Правительством были даны поручения по реализации моратория. Постановление вступает в силу со дня выхода и действует в течение 6 месяцев, то есть до 3 октября 2020 года.

Другие юридические новости:

Здравствуй, Регфорум!

В продолжение цикла публикации о теории банкротства, сегодня предлагаем поговорить об инициировании этой процедуры. Кто может начать процедуру банкротства, какие преимущества или недостатки есть при подаче заявления о банкротстве у той или иной стороны.

В прошлой статье мы говорили о собрании кредиторов.

Инициировать процедуру банкротства может сам должник, кредитор или уполномоченный орган в лице ФНС. Под инициированием понимается подача заявления о несостоятельности в суд — то есть начало процедуры.

Существует ли принципиальное различие в том, кто подает заявление? Определенно, да. От этого зависит, как будет выбираться арбитражный управляющий («исполнительная власть» в деле о банкротстве).

Кратко рассмотрим основные сценарии.

Выпуск ЭЦП для юридических лиц специальные цены для гостей и участников Регфорума Срок изготовления не более 30 минут. Работаем со всеми регионами России. Отчетность Такснет, Стэктраст, Сбис специальные цены для гостей и участников Регфорума Ключ входит в стоимость. Работаем со всеми регионами России.

Заявление о банкротстве подает сам должник

Для должника процедура банкротства может стать инструментом, который позволяет решать довольно сложные проблемы:

  • ликвидация компании с долгами и проблемами единственным законным способом;
  • защита активов от недружественных кредиторов;
  • восстановление платежеспособности предприятия.

Более подробно эти и другие цели мы рассмотрим в следующих публикациях.

Иногда подача заявления для должника является правом, а иногда обязанностью.

Когда должник вправе подать заявление о банкротстве?

Должник вправе подать заявление о банкротстве тогда, когда он предвидит банкротство. То есть просрочки платежей еще нет, но уже понятно, что он не сможет исполнять свои обязательства в установленный срок. В этом случае ему нужно будет представить доказательства его неплатежеспособности.

Когда должник обязан подать заявление о банкротстве?

Должник обязан инициировать процедуру банкротства, если:

  • Удовлетворение требований одного кредитора приведет к невозможности выплатить долг другим кредиторам. Говоря простым языком, денег на всех не хватит.
  • Органы управления должника (например, учредители) приняли решение о необходимости подачи заявления о банкротстве.
  • По долгам изымается имущество, без которого невозможна или затруднена работа предприятия. Пример: на заводе судебные приставы забрали все станки и его дальнейшая работа невозможна — предприятие не в состоянии зарабатывать деньги.
  • Должник отвечает признакам неплатежеспособности, то есть прекратил оплачивать долги кредиторам.
  • Должник отвечает признакам недостаточности имущества: имущества предприятия не хватает, чтобы заплатить по долгам.

При этом руководитель должника должен подать заявление о банкротстве в кратчайший срок, не позднее месяца с момента соответствующих обстоятельств.

Отдельно нужно отметить обязанность ликвидатора подать заявление о несостоятельности в суд в случае, если в процессе ликвидации юридического лица он обнаружил, что имущества не хватает для удовлетворения требований кредиторов. Срок для подачи заявления ликвидатором: 10 дней.

Важно отметить, что должник не имеет права выбора СРО или арбитражного управляющего, даже если он является инициатором процедуры. Такая возможность существовала раньше, но в начале 2015-го года ее убрали.

Во время переходного периода (который так и не закончился на момент написания этой статьи) арбитражный суд случайным образом выбирает СРО арбитражных управляющих для должника, а СРО в соответствии со своими процедурами выбирает конкретную кандидатуру арбитражного управляющего.

По окончании переходного периода процедура выбора СРО станет еще прозрачнее. Достаточно будет опубликовать в ЕФРСБ информацию о намерении инициировать процедуру банкротства и система случайным образом выдаст СРО арбитражных управляющих. После этого должнику достаточно будет вписать эту СРО в заявление.

Эти нововведения затрудняют назначение «лояльного» арбитражного управляющего руководством должника. Соответственно, становится сложнее сохранить контроль над имуществом предприятия. Однако возможность подачи заявления подконтрольным кредитором с указанием «нужного» арбитражного управляющего сохранилась.

Как составить заявление «от должника»?

В заявлении о несостоятельности, которое подается должником, указывается очень большой объем информации. В частности:

  • Наименование арбитражного суда, в который подается заявление (по месту нахождения должника).
  • Сумма требований кредиторов с указанием даты и причины возникновения задолженности.
  • Отдельно сумма задолженности по следующим обязательствам: возмещение вреда жизни или здоровью, оплата труда работников, выплата выходных пособий, вознаграждение по интеллектуальной деятельности.
  • Размер задолженности по обязательным платежам.
  • Обоснование причин, по которым должник не имеет возможности в полном объеме удовлетворить требования кредиторов и продолжать свою деятельность.
  • Сведения об исковых заявлениях, исполнительных документах, принятых к производству арбитражными судами, судами общей юрисдикции и третейскими судами.
  • Сведения об иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника.
  • Сведения о финансовом состоянии должника, в том числе об имуществе и дебиторской задолженности.
  • Регистрационные данные должника: ОГРН, ИНН.
  • Номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях.

Основная задача должника — доказать, что он не в состоянии отвечать по своим обязательствам. Это должны быть документально подтвержденные факты.

Подготовка заявления от должника может потребовать значительных трудозатрат и занять продолжительное время. Это связано как раз с необходимостью документального обоснования всех фактов, отраженных в заявлении. На моей практике бывали случаи, когда бухгалтерия подготавливала документы в течение нескольких месяцев, а само заявление доставлялось в зал суда на тележках.

Заявление о банкротстве подает кредитор

Подача заявления о банкротстве — это право кредитора, но не обязанность. Он может использовать другие методы взыскания долгов или вообще отказаться от претензий.

Если кредитор решает инициировать банкротство, то, как правило, он преследует одну из следующих целей:

  • Взыскать долги с проблемного контрагента.
  • Иногда — заполучить активы предприятия по заниженной цене.

Выступая в роли инициатора процедуры банкротства, кредитор может указать в заявлении либо СРО, либо конкретную кандидатуру арбитражного управляющего. А, значит, может получить большое стратегическое преимущество в виде лояльного арбитражного управляющего. Как следствие — доступ ко всей финансовой документации должника «из первых рук» и другие блага, о которых мы будем говорить в главе, посвященной взысканию долгов с помощью процедуры банкротства.

Конкурсный кредитор может инициировать процедуру банкротства при соблюдении следующих условий:

— сумма долга больше 300 000 рублей (пени и штрафы не учитываются);

— долг просрочен на 3 месяца и более;

— долг подтвержден вступившим в законную силу решением суда.

В отличие от должника кредитору достаточно легко подготовить заявление о банкротстве. Для этого не требуется большого пакета документов, достаточно подтвержденного долга и просрочки по нему более 3-х месяцев.

Стоит отметить, что с начала 2015-го года кредитным организациям (банкам) не требуется решение суда для подтверждения долга — им достаточно просрочки по кредитным обязательствам более 3 месяцев. Некоторые банки этим активно пользуются. «Противник» не успевает подготовиться и фактически теряет контроль над предприятием.

Заявление о банкротстве подает уполномоченных орган (ФНС, Федеральная налоговая служба)

ФНС является самым крупным кредитором в России, и имеет право самостоятельно подавать заявление о банкротстве компаний, задолжавших достаточные для этого суммы налогов.

Основные условия для начала процедуры банкротства налоговым органом такие же — долг не менее 300.000 рублей и просрочка не менее 3 месяцев.

Налоговому органу, как и банкам, не требуется вступившее в силу решение суда. Достаточно постановления налогового органа о взыскании налогов за счет денежных средств или иного имущества должника. При этом налоговый орган принимает решение о подаче на банкротство не ранее 90 дней с момента направления такого постановления судебным приставам.

ФНС периодически пользуется этим инструментом, но не так часто, как раньше —для бюджета далеко не всегда выгодно проводить процедуру банкротства. Во многих случаях удается взыскать меньше денег, чем потратить (в том числе на вознаграждение арбитражного управляющего).

Стоит отметить, что при подаче заявления о несостоятельности, ФНС может указать только СРО, но не конкретную кандидатуру арбитражного управляющего.

Заявление о банкротстве подает работник

Раньше долги по заработной плате можно было взыскивать только в порядке исполнительного производства.

С октября 2015 года действуют поправки, согласно которым работники самостоятельно могут начать процедуру банкротства по долгам по заработной плате. При этом необязательно, чтобы предприятие задолжало 300.000 рублей одному человеку — коллектив может объединиться.

Пример: 10 работникам должны по 30.000 рублей. Суммарно получается 300.000 рублей, а, значит, можно подавать заявление о банкротстве.

Самое интересное, что шансы на взыскание долга у работника выше, чем у среднестатистического кредитора. Это вызвано двумя обстоятельствами: во-первых, зарплатные долги в соответствии с законом погашаются преимущественно перед другими кредиторами, и, во-вторых, при наличии долгов по зарплате у предприятия может появиться слишком много дополнительных проверяющих — прокуратура, трудовая инспекция и т.п.

От чьего лица лучше всего подавать заявление о банкротстве?

Первый критерий, который необходимо учитывать — это возможность выбрать конкретную кандидатуру арбитражного управляющего. С этой точки зрения подача заявления «от должника» бессмысленна, так как он не имеет возможности выбирать СРО или арбитражного управляющего.

Но зато такая возможность есть у кредитора, чье заявление подано первым и признано обоснованным арбитражным судом.

Интересно проанализировать судебную практику: в 2014-ом году подавляющее большинство заявлений о банкротстве подавалось самими должниками, а в 2015 году уже кредиторами.

Второй важный критерий — трудоемкость подготовки заявления. Опять же, по этому пункту практически всегда выигрывает заявление «от кредитора». К заявлению «от должника», как правило, необходимо приложить огромное количество документов.

Третий критерий — расходы на процедуру банкротства. По закону процедура банкротства финансируется должником, а при недостаточности средств заявителем. Кроме того, заявителя достаточно часто просят внести на депозит суда денежные средства (около 200.000 рублей). Необходимо решить для себя, готовы ли вы рисковать этими средствами за возможность назначить своего арбитражного управляющего.

Бывает, что решающую роль играют и другие факторы. При подаче заявления «от должника» необходимо уведомить всех кредиторов (иногда несколько раз). Расходы на эти мероприятия бывают достаточно существенными. К примеру, в одном деле расходы на уведомление кредиторов при подаче заявления «от должника» были равны 900.000 рублей. После калькуляции расходов должник принял решение «дождаться» заявления от кредитора.

В следующей публикации поговорим о процедурах банкротства, их направлениях и различиях.

Другие публикации из данного цикла:

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Напомним, что право должника выбрать СРО или арбитражного управляющего было отменено в начале 2015-го года.

admin