Должностные обязанности финансового аналитика

Должность финансового аналитика нужна любой организации, желающей эффективно принимать финансовые решения и повышать рыночную ценность своей компании. Но от масштаба компании во многом зависит содержание должностной инструкции финансового аналитика. В крупных компаниях к требованиям к кандидату добавят сертификаты CFA или CIIA, а к должностным обязанностям еще десяток пунктов.

К списку должностных инструкций

Должностная инструкция финансового аналитика

УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
Фамилия И.О. ________________
«________»_____________ ____ г.

1. Общие положения

1.1. Финансовый аналитик относится к категории специалистов.
1.2. Финансовый аналитик назначается на должность и освобождается от нее приказом генерального директора организации.
1.3. Финансовый аналитик подчиняется непосредственно руководителю отдела/финансовому директору.
1.4. На время отсутствия финансового аналитика его права и обязанности переходят к другому должностному лицу, о чем объявляется в приказе по организации.
1.5. На должность финансового аналитика назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое или инженерно-экономическое) образование, стаж аналогичной работы.
1.6. Финансовый аналитик должен знать:
— законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующие производственно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность;
— налоговое, гражданское, банковское, административное законодательство, законодательство о рекламе, бухгалтерском учете, рынке ценных бумаг;
— нормативные и методические материалы, касающиеся финансовой деятельности организации;
— перспективы развития организации;
— состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ, услуг);
— порядок распределения финансовых ресурсов, определения эффективности финансовых вложений;
— налоговое законодательство.
1.7. Финансовый аналитик руководствуется в своей деятельности:
— законодательными актами РФ;
— Уставом компании, Правилами внутреннего трудового распорядка, другими нормативными актами компании;
— приказами и распоряжениями руководства;
— настоящей должностной инструкцией.

2. Функциональные обязанности финансового аналитика

Финансовый аналитик выполняет следующие должностные обязанности:

2.1. Анализирует деятельность организации.
2.2. Анализирует финансовую информацию для прогнозирования экономических условий с целью дальнейшего использования при принятии инвестиционных решений, для расчета будущих доходов и расходов.
2.3. Анализирует целесообразность заключения договоров.
2.4. Собирает экономическую, юридическую и отраслевую информацию, а также финансовые отчеты компании и финансовую периодику.
2.5. Собирает данные для финансовых отчетов.
2.6. Вычисляет финансовые показатели.
2.7. Осуществляет финансовые исследования.
2.8. Оценивает уровень финансового риска.
2.9. Дает рекомендации о времени инвестирования и операциях купли-продажи.
2.10. Готовит финансовые отчеты.
2.11. Использует статистические методы оценки стоимости.

3. Права финансового аналитика

Финансовый аналитик имеет право:

3.1. Запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности.
3.2. Вступать во взаимоотношения с подразделениями сторонних учреждений и организаций для решения оперативных вопросов производственной деятельности.
3.3. Представлять интересы организации в сторонних организациях.
3.4. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с обязанностями, предусмотренными настоящей должностной инструкцией.

4. Ответственность финансового аналитика

Финансовый аналитик несет ответственность за:

4.1. За невыполнение и/или несвоевременное, халатное выполнение своих должностных обязанностей.
4.2. За несоблюдение действующих инструкций, приказов и распоряжений по сохранению коммерческой тайны и конфиденциальной информации.
4.3. За нарушение правил внутреннего трудового распорядка, трудовой дисциплины, правил техники безопасности и противопожарной безопасности.
4.4. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
4.5. За причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

К списку должностных инструкций

Финансовый аналитик: обязанности и должностная инструкция

Работу финансовых аналитиков каждый из нас может наблюдать на ежедневной основе в тематических ТВ-передачах, посвященных ситуации в экономике и на рынке ценных бумаг. Однако выступлениями в СМИ с разъяснениями для инвесторов активность этих специалистов не ограничивается.

Как признаются сами финансовые аналитики, для них – это побочная деятельность, необходимость в которой возникает преимущественно в те периоды, когда надо повысить «цитируемость» и узнаваемость компании.

Если давать общий «срез», то основные задачи финаналитиков заключаются в исследовании рынков, поиске и сопоставлении информации, разработке инвестиционных предложений, оценке уровня рисков для компании и консультировании клиентов.

Однако функционал таких специалистов может существенно различаться в зависимости от того, где они работают. Если это небольшая по масштабам фирма, то финансовый аналитик будет сосредоточен на подготовке отчетов и рекомендаций для руководства о целесообразности тех или иных шагов при осуществлении хозяйственно-экономической деятельности.

Крупные инвестиционные компании обязывают своих сотрудников изучать конкретные рынки, составлять обзоры для клиентов и внешних потребителей, обновлять текущую информацию по стоимости ценных бумаг.

Объединяет всех аналитиков необходимость каждый день часами работать над финансовыми выкладками, изучать графики и диаграммы, читать сообщения специализированных изданий, например, Bloomberg и Wall Street Journal, чтобы сформировать свое мнение о происходящих экономических процессах. При этом не менее важно доходчиво и внятно донести свое видение до клиента или своего непосредственного руководителя.

Требование к должности

Если спросить опытных финансовых аналитиков, какие навыки и умения должны быть присущи хорошему специалисту в их сфере, то вы в последнюю очередь услышите про глубокие познания в конкретных отраслях и специфике деятельности отдельных предприятий. Дело все в том, что подобные сведения можно почерпнуть в процессе получения профильного образования. Вот чему действительно нельзя научиться, так это умению грамотно анализировать информацию.

Руководители многих крупных консалтинговых компаний признаются, что им самим приходится заниматься воспитанием специалистов, причем лишь единицы из них в итоге становятся по-настоящему востребованными в выбранной профессии.

С такой проблемой нередко сталкиваются, например, в ИК «Финам», в которой отдают предпочтение соискателям на вакансию финансового аналитика, способным понятно и грамотно излагать материал.

Надо отметить, что в данной сфере деятельности высоко ценятся не просто аналитические способности и умение оперировать большими объемами данных, а оригинальность мышления, интеллектуальная независимость и способность взглянуть на ситуацию под разными углами.

Поэтому вполне закономерно, что в эту профессию приходят люди не только из специализированных вузов. Среди финансовых аналитиков немало и гуманитариев, которые не строят сложные математические модели управления инвестиционными портфелями, а занимаются, например, фундаментальным анализом рынка акций, других финансовых инструментов, макроэкономической ситуации.

Общие положения должностной инструкции

Должностная инструкция финансового аналитика – это стандартный документ, похожий на те, что подписываются при поступлении на другие специальности. В нем также содержится перечень обязанностей (о которых было сказано выше), закрепляется положение данного специалиста в компании в соответствии с должностной субординацией, его права и компетенции.

Иногда, кстати, если это требуется для более качественного осуществления деятельности, отдельно прописывается владение международными стандартами финансовой отчетности (GAAP, IAS).

Вместе с тем в некоторых фирмах должностная инструкция носит не просто формальный характер. В этом документе прописываются жесткие требования к корпоративной культуре, которой должен следовать нанятый специалист.

Она определяет правила поведения при взаимодействии с клиентами и призвана защищать их интересы, чтобы не допустить ущерба деловой репутации как компании-исполнителя, так и самого заказчика.

В этой связи примечателен громкий скандал с утечкой в СМИ закрытого отчета Sberbank CIB о деятельности «Газпрома». Тогда авторы доклада – аналитики с многолетним опытом – были уволены за «нарушения внутренних регламентов» и «грубые нарушения этических норм».

Вообще, если говорить об ответственности финансовых аналитиков (а она, естественно, прописывается в должностной инструкции), то случаи серьезных взысканий за совершенные ими ошибки крайне редки. Как признаются сами специалисты в этой сфере, неточные прогнозы и неверные инвестиционные решения зачастую сходят им с рук, поскольку всегда есть возможность оставить себе поле для маневра, сопроводив выводы упоминанием вероятных рисков.

Финансовый аналитик коммерческого отдела

Прелесть профессии финансового аналитика заключается в том, что она дает широкие возможности для самореализации и роста. Это та самая специальность, где можно начать «с нуля» и дорасти до самых вершин.

Показательна в качестве примера должность финансового аналитика коммерческого отдела. Это одно из узких направлений в работе специалиста такого рода, с которой можно начать свою деятельность на стезе финансового анализа.

Если посмотреть на список вакансий, то в небольшую фирму можно устроиться без опыта для выполнения задач, касающихся преимущественно отслеживания заказов в системе госзакупок.

Подобная работа станет трамплином для перехода в более крупную компанию, в которой от финансового аналитика коммерческого отдела уже требуется знание бюджетирования, план/факт анализа и способов оптимизации коммерческих бизнес-процессов.

Другими словами, принцип карьерной лестницы в этой сфере действительно работает. Это подтверждают многие известные финансисты, призывающие, однако, помнить об одном важном слагаемом успеха: «Есть аналитики, которые идут за рынком, а есть те, кто опережает время».

Документы для скачивания (бесплатно)

  • Образец ДИ финансового аналитика

Должностная инструкция финансового аналитика

Типовой образец

Утверждаю
______________________________ (инициалы, фамилия)
(наименование организации, _________________________
предприятия и т.п., его (директор или иное
организационно-правовая форма должностное лицо,
уполномоченное утверждать
должностную инструкцию)
«____» _____________200__г.
м.п.

___________________________________________________
(наименование организации, предприятия и т.п.)
Настоящая должностная инструкция разработана и утверждена на
основании трудового договора с __________________________________________
(наименование должности лица, на которого составлена
настоящая должностная инструкция)
и в соответствии с положениями Трудового кодекса Российской Федерации и
иных нормативных актов, регулирующих трудовые правоотношения в Российской
Федерации.
1. Общие положения
1.1. Финансовый аналитик относится к категории специалистов.
1.2. На должность финансового аналитика назначается лицо, имеющее
высшее экономическое или инженерно-экономическое образование, а также
сертификаты CFA (Certified Financial Analyst — сертифицированный
финансовый аналитик) Института сертифицированных финансовых аналитиков
США, либо CIIA (Certified International Investment Analyst —
сертифицированный международный инвестиционный аналитик) Ассоциации
международных инвестиционных аналитиков ACIIA, либо FRM (Financial Risk
Manager — финансовый риск-менеджер) Глобальной ассоциации в области
рисков GARP и стаж работы по специальности не менее ____________________.
1.3. Назначение на должность финансового аналитика и освобождение от
нее производится приказом руководителя по представлению ________________.
1.4. Финансовый аналитик должен знать:
— приказы, указания, распоряжения, инструкции и другие
нормативно-распорядительные документы, регламентирующие работу
финансового аналитика;
— законодательные и нормативные правовые акты, регламентирующие
производственно-хозяйственную и финансово-экономическую деятельность;
— налоговое, гражданское, банковское, административное
законодательство, законодательство о рекламе, бухгалтерском учете, рынке
ценных бумаг;
— нормативные и методические материалы, касающиеся финансовой
деятельности компании;
— перспективы развития компании;
— состояние и перспективы развития рынков сбыта продукции (работ,
услуг);
— порядок распределения финансовых ресурсов, определения
эффективности финансовых вложений;
— профессиональную этику и стандарты;
— макро- и микроэкономику;
— финансовую отчетность и ее анализ;
— корпоративные финансы;
— управление портфельными инвестициями;
— производные финансовые инструменты, другие инструменты финансовых
рынков;
— альтернативные инвестиции;
— способы анализа и оценки собственного капитала компании;
— корпоративные финансы;
— способы оценки и анализа ценных бумаг с фиксированным доходом;
— оценку и управление кредитными рисками, рыночными рисками, рисками
на операционном и корпоративном уровнях, законодательное регулирование и
этические нормы управления рисками и управление инвестициями;
— экономику, организацию производства, труда и управления;
— средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи;
— основы трудового законодательства;
— устав компании, правила внутреннего трудового распорядка;
— правила и нормы охраны труда, техники безопасности,
производственной санитарии и противопожарной защиты;
1.5. Финансовый аналитик подчиняется ______________________________.
2. Должностные обязанности
Финансовый аналитик:
2.1. Анализирует информацию о финансовой деятельности компании для
прогнозирования экономических условий с целью дальнейшего использования
при принятии инвестиционных решений.
2.2. Изучает информацию о ценах на товары (работы, услуги) с целью
определения тенденций в инвестиционных рисках и экономических событиях
для определения условий и момента инвестирования, наиболее благоприятных
и выгодных для компании.
2.3. Дает рекомендации о времени инвестирования и операциях
купли-продажи.
2.4. Осуществляет покупку инвестиций для компании в соответствии с
политикой компании.
2.5. Занимается подборкой соответствующей экономической и
юридической отраслевой информации, финансовой периодики.
2.6. Производит систематический анализ финансовой информации о
деятельности компании для расчета будущих доходов и расходов, анализирует
ситуацию на рынке соответствующих товаров (работ, услуг).
2.7. Собирает и анализирует информацию, необходимую для последующего
составления финансовых отчетов компании и вычисления финансовых
показателей ее деятельности.
2.8. Осуществляет подготовку финансовых отчетов и статистических
наблюдений деятельности компании, для иллюстрации которых составляет
математические и статистические диаграммы и графики.
2.9. Исследует и оценивает уровень финансовых рынков компании исходя
из сложившейся экономической ситуации.
2.10. Анализирует финансовую целесообразность заключения компанией
различных гражданско-правовых договоров и иных сделок.
2.11. Проводит финансовые исследования рынка соответствующих
товаров, работ или услуг.
2.12. Проводит консультации по различным финансовым вопросам
2.13. Отслеживает современные тенденции и важнейшие события в
различных сегментах экономики, новейшие научные исследования в области
экономики, финансов, рынка ценных бумаг.
2.14. Финансовый аналитик обязан:
— хранить служебную и коммерческую тайны;
— всячески способствовать финансовому процветанию и благополучию
компании;
— постоянно повышать свой профессиональный уровень;
— соблюдать правила внутреннего трудового распорядка, охраны труда,
техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной
защиты.
3. Права
Финансовый аналитик имеет право:
3.1. Знакомиться с проектами решений руководства компании,
касающимися его деятельности.
3.2. Вносить на рассмотрение руководства предложения по
совершенствованию работы, связанной с обязанностями, предусмотренными
настоящей должностной инструкцией.
3.3. Осуществлять взаимодействие с сотрудниками всех структурных
подразделений.
3.4. Запрашивать и получать от руководителей подразделений и других
специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения своих
обязанностей.
3.5. Подписывать и визировать документы в пределах своей
компетенции.
3.6. Привлекать специалистов всех (отдельных) структурных
подразделений к решению возложенных на него задач (если это предусмотрено
положениями о структурных подразделениях, если нет — с разрешения
руководителя компании).
3.7. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в
исполнении своих должностных обязанностей и прав.
3.8. Представлять интересы организации в сторонних организациях по
вопросам, относящимся к производственной деятельности компании.
4. Ответственность
Финансовый аналитик несет ответственность за:
4.1. неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных
обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в
пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской
Федерации;
4.2. правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей
деятельности, — в пределах, определенных действующим административным,
уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;
4.3. причинение материального ущерба — в пределах, определенных
действующим трудовым и гражданским законодательством Российской
Федерации.
Должностная инструкция разработана в соответствии с _____________________
(наименование, номер и дата документа)
Руководитель структурного подразделения (инициалы, фамилия)
_________________________
(подпись)
«___»____________ 20__г.
Согласовано:
(инициалы, фамилия)
Начальник юридического отдела _________________________
(подпись)
«___»___________ 20__г.
(инициалы, фамилия)
С инструкцией ознакомлен: _________________________
(подпись)
«___»____________ 20__г.

Другие инструкции в разделе:
— Главный диспетчер порта: должностная инструкция;
— Должностная инструкция инженера по надзору за строительством;
— Должностная инструкция старшего специалиста банка.

Особенности профессии

Финансовые аналитики должны прекрасно знать множество экономических дисциплин, а также разбираться в бухгалтерском учете и даже некоторых юридических нюансах. Их работа – это труд высокой интенсивности, который требует умения чутко улавливать любые изменения ситуации, прогнозировать грядущие тенденции и, в целом, держать руку на пульсе актуального состояния рынка. Во время обучения такие специалисты изучают:

  • Составление смет доходов и расходов, проектов бюджетов различных уровней.
  • Контроль эффективного и целевого расходования средств, источников появления непроизводительных затрат.
  • Составление бизнес-планов и финансовых планов.
  • Анализ и интерпретацию статистических данных финансового, страхового, кредитного характера для принятия управленческих решений.
  • Разработку кредитных и финансовых услуг.
  • Оценку и анализ рисков, разработку мероприятий по их снижению.
  • Разработку рекомендаций по улучшению финансовой деятельности организаций и претворение их в жизнь.
  • Оценку целесообразности вложений и инвестпроектов.
  • Оценку финансового состояния и кредитоспособности юридических и физических лиц.
  • Прогнозирование экономических процессов в сфере финансовых и кредитных отношений.
  • Общение на иностранном языке.
  • Преподавание экономических дисциплин.

Финансовые аналитики – это специалисты достаточно широкого профиля, поскольку перечень их обязанностей сильно зависит от того, в какой конкретной организации они работают. От них требуются не только глубокие познания в своей сфере, но и умение понятно, доходчиво преподнести информацию клиенту, чтобы помочь ему принять финансово верное решение.

Обучение на финансового аналитика

Чтобы начать работать на такой профессии, необходимо получить высшее образование (на базе 11 классов школы). Специальность называется «Экономика (Финансы и кредит)», ее код — 38.03.01. Для поступления нужно сдавать русский язык, математику (это профильная дисциплина), а также обществознание или иностранный язык на усмотрение вуза.

Обучение может проводиться в очной, очно-заочной (так называемой вечерней) и заочной форме. При получении образования на дневном отделении учеба длится 4 года, в противном случае – 5 лет.

Курсы

Российский институт профессионального образования «ИПО» — проводит набор учащихся на получение специальности «Финансовый аналитик» по дистанционной программе профессиональной переподготовки и повышения квалификации. Обучение в ИПО — это удобное и быстрое получение дистанционного образования. 200+ курсов обучения. 8000+ выпускников из 200 городов. Сжатые сроки оформления документов и обучение экстерном, беспроцентная рассрочка от института и индивидуальные скидки. Обращайтесь!

РАНХиГС при Президенте РФ

Это образовательное учреждение предлагает программу профессиональной переподготовки по профилю «Бизнес-аналитик». Она рассчитана на тех, у кого есть профильное высшее или среднее специальное образование. Курс включает в себя 2-месячное заочное обучение с нагрузкой 250 часов, недельное обучение на очном модуле, а также возможность дополнительного обучения в дистанционном формате. По завершении программы выпускники получают дипломы установленного образца.

Список должностных обязанностей финансового аналитика в компании

Список обязанностей регламентирован должностной инструкцией, он включает следующие пункты:

  • сбор экономической, юридической и отраслевой информации;
  • выполнение финансовых исследований;
  • расшифровка показателей и составление отчета по результатам деятельности компании;
  • оценка рисков;
  • статистические исследования ценового фактора;
  • формирование рекомендаций и прогнозов относительно инвестиционной деятельности, операций купли и продажи.

Требования к образованию финансового аналитика

Специалист должен иметь отраслевое высшее образование, наиболее востребованной является экономическая индустрия и очень схожая — инженерно-экономическая специализация. Также у аналитика должны быть обширные знания в области юриспруденции, ему необходимо владеть налоговым законодательством. Кроме основного направления в его зону ответственности входят организация производства, труда и управления.

Какое образование необходимо финансовым аналитикам

Финансовый аналитик – ответственная профессия, которая требует отличного образования, опыта работы, компетенции в правовой сфере. Чтобы работать на должности среднего специального образования недостаточно, регламент декларирует высшее. Поэтому всем желающим проявить амбиции и реализовать себя в финансовой сфере необходимо закончить бакалавриат, магистратуру или получить второе высшее по экономической специальности.

Где получают финансовое образование

Университет «Синергия» предлагает несколько профилей обучения, где можно получить качественное экономическое образование. В рамках первого высшего это курс «Финансы и кредит», обучение возможно со ступеней бакалавриат и магистратура. Формат занятий зависит от времени, которым располагают студенты. Дневная форма обучения подойдет слушателям, которые нацелены получить качественное образование в полном объеме. Очно-заочная форма будет интересна работающим людям. Дистанционное — нивелирует территориальный фактор, демонстрирует успешное обучения без отрыва от работы.

Курсы «Финансы и кредит» и «Финансы» — еще два направления, окончив которые можно получить необходимую специализацию и ее документальное подтверждение.

Карьерная лестница и возможность личностного роста

Эффективная работа с финансовым инструментом формирует успешность компании, делает ее деятельность более продуктивной, повышает доходы. Грамотный специалист, начиная штатным сотрудником финансового отдела, вскоре может занять место его руководителя, управлять подразделением. Поскольку профессия предусматривает выработку стратегических направлений, ее представители могут входить в совет директоров, состоять в высшем административном звене.

Адрес поступления:

Ленинградский пр-т, д. 80, корпуса Е, Ж, Г.

Станция метро «Сокол», выход в центре зала на ул. Балтийская, далее пешком или на троллейбусе (№ 6, 43) до остановки «Институт Гидропроект» (1 остановка), у троллейбусного депо повернуть направо.

Контакты приемной комиссии:
Телефон: +7 (495) 800 10 01

admin